ご来訪ありがとうございます。
最近このテーマでしか書いていない気がします
。
我が家のデグーは元気にしております。
何故か、飼い主を毛づくろいすることを
覚え始めましたが……地味に痛い
。
テーマに戻って、2024年の
NISAの運用成績、中間状況です。
新NISAになって、積立と
成長投資枠を同時に買えるように
なりました。
まずは積立NISAから。
・つみたて8資産均等バランス
今年の成績(7/1時点)→+5.74%
最初にNISAをと言うか、
投資信託を始めた際に、
買った商品です。
内訳は国内・先進国・新興国株式、
国内・先進国・新興国債券、
国内・先進国リートの8等分です。
一番最初に何買えばよい?と聞かれたら、
まず、ここを主軸にしたら?と勧めます。
特にNISAを始めてみたいけれど、
リスクが怖い人向けですね。
利回りは人気商品に比べると低めですが、
やはりリスク分散が最初からされている
商品なので、安心感安定感はあります。
・iFree S&P500インデックス
今年の成績→+11.41%
人気の米国株関連の商品。
とは言え、この+の上昇幅は円安の
影響も多いかと思われるので、
一喜一憂せず、積み立てて
行きます。
・つみたて米国株式(S&P500)
今年の成績→+9.46%
微妙にiFreeより成績が悪いです。
今月に入って追い上げましたが、
それまではもっと差がついていました。
何故だ（笑）
積立NISAは以上となりますが、
ちょっと米国株式の割合が
大きすぎるので、少し調整を検討。