こんにちは(ﾟ▽ﾟ)/
先日案内してた
確定拠出年金の残高レポート（2012年3月31日現在）
日曜日に、じっくりみたよぉ
えっと、《投資信託部分のみ》
大まかですが発表しちゃいます。
現在の評価額
約４９万円
拠出金累計
約６４万円
という事は、マイナス１５万円！
（15万のうち、手数料等累計が3万円）
マイナスじゅうごまんえーん
(T0T)ｴｰﾝ
まあ、株式投資の含み損金額から見ればカワイイ金額。
でも積立と考えると、どうかね。
一応、年金の一部だし。。
もうちょっと、コマッタ感を込めたほうがいいかな。
いや～ん まいっちんぐ！(/ω＼)
（ｱﾗﾌｫｰ世代ならわかってくれるはず）
早速
ファンドを個別に見ていきますと
含み益
Ａ●日経平均225ｲﾝﾃﾞｯｸｽ
Ｂ●先進国海外株式 ﾍｯｼﾞなし
Ｃ●海外新興国株式
含み損
Ｄ●日本株式ｱｸﾃｨﾌﾞ
Ｅ●先進国海外株式 ﾍｯｼﾞあり
Ｆ●外国債券
このポートフォリオで癌なのは
Ｄの日本株ｱｸﾃｨﾌﾞです。
含み損１５万円－手数料３万円＝１１万円
１１万円を、ほぼこいつが、たたき出していました。
（他は１万円以内の損益なので、
お互いに相殺してました…）
会社が制度に入った時に
今まで積立ていた金額（移管金）と月々の積立を、
そこそこの割合で、Ｄのｱｸﾃｨﾌﾞにし、ﾘｰﾏﾝｼｮｯｸの影響から
まだ立ち直っていないので仕方ないね。
（Ｄは数年前にﾎﾟｰﾄﾌｫﾘｵから、
トーカが応援する日東電工を外したんですよね～
あんなに夢のある優良企業を何でやねん。
ﾌｧﾝﾄﾞﾏﾈｰｼﾞｬｰに疑問）
※ﾘｰﾏﾝｼｮｯｸ後、月々の積立でＤにしてたものを、
Ａのｲﾝﾃﾞｯｸｽに変更しています。
他は 放置プレイにしては
そこそこ健闘しているのではないでしょうか。
海外株式ﾍｯｼﾞありのＥも制度の初めから移管＋積立ていましたが、
円高になった時点で
月々の積立を
ﾍｯｼﾞ無しのＢに変更しています
ﾍｯｼﾞありは９万円の掛金で３千円のマイナス、
ﾍｯｼﾞ無しは４万円の掛金で５千円のプラス
先進国海外株式の括りでみると、
途中から掛金をﾍｯｼﾞ無しにして
今のところ正解ですね。フォローできてる。
新興国株式は、数年前から新しくﾗｲﾝﾅｯﾌﾟしたもので
当初から積立してます
評価額は積立金額と、ほぼ同額でしたが
唯一、利益分配金がでていました。
投資信託は、やっぱり手数料が馬鹿にならないなぁ。。
先日案内してた
確定拠出年金の残高レポート（2012年3月31日現在）
日曜日に、じっくりみたよぉ
えっと、《投資信託部分のみ》
大まかですが発表しちゃいます。
現在の評価額
約４９万円
拠出金累計
約６４万円
という事は、マイナス１５万円！
（15万のうち、手数料等累計が3万円）
マイナスじゅうごまんえーん
(T0T)ｴｰﾝ
まあ、株式投資の含み損金額から見ればカワイイ金額。
でも積立と考えると、どうかね。
一応、年金の一部だし。。
もうちょっと、コマッタ感を込めたほうがいいかな。
いや～ん まいっちんぐ！(/ω＼)
（ｱﾗﾌｫｰ世代ならわかってくれるはず）
早速
ファンドを個別に見ていきますと
含み益
Ａ●日経平均225ｲﾝﾃﾞｯｸｽ
Ｂ●先進国海外株式 ﾍｯｼﾞなし
Ｃ●海外新興国株式
含み損
Ｄ●日本株式ｱｸﾃｨﾌﾞ
Ｅ●先進国海外株式 ﾍｯｼﾞあり
Ｆ●外国債券
このポートフォリオで癌なのは
Ｄの日本株ｱｸﾃｨﾌﾞです。
含み損１５万円－手数料３万円＝１１万円
１１万円を、ほぼこいつが、たたき出していました。
（他は１万円以内の損益なので、
お互いに相殺してました…）
会社が制度に入った時に
今まで積立ていた金額（移管金）と月々の積立を、
そこそこの割合で、Ｄのｱｸﾃｨﾌﾞにし、ﾘｰﾏﾝｼｮｯｸの影響から
まだ立ち直っていないので仕方ないね。
（Ｄは数年前にﾎﾟｰﾄﾌｫﾘｵから、
トーカが応援する日東電工を外したんですよね～
あんなに夢のある優良企業を何でやねん。
ﾌｧﾝﾄﾞﾏﾈｰｼﾞｬｰに疑問）
※ﾘｰﾏﾝｼｮｯｸ後、月々の積立でＤにしてたものを、
Ａのｲﾝﾃﾞｯｸｽに変更しています。
他は 放置プレイにしては
そこそこ健闘しているのではないでしょうか。
海外株式ﾍｯｼﾞありのＥも制度の初めから移管＋積立ていましたが、
円高になった時点で
月々の積立を
ﾍｯｼﾞ無しのＢに変更しています
ﾍｯｼﾞありは９万円の掛金で３千円のマイナス、
ﾍｯｼﾞ無しは４万円の掛金で５千円のプラス
先進国海外株式の括りでみると、
途中から掛金をﾍｯｼﾞ無しにして
今のところ正解ですね。フォローできてる。
新興国株式は、数年前から新しくﾗｲﾝﾅｯﾌﾟしたもので
当初から積立してます
評価額は積立金額と、ほぼ同額でしたが
唯一、利益分配金がでていました。
投資信託は、やっぱり手数料が馬鹿にならないなぁ。。