最近よく「iDecoやNISAをやった方がいいですか?」と聞かれる

 

 

失敗しないポイントは3つだけ

 

1)この制度本当に自分に合うかどうか

例えば、

 

iDecoは60歳まで引き出せない!

 

 

毎月の積立金額はライフプランしてからが大事!!

 

 

2)どの様な割合で投資するか

 

投資ではポートフォリオという難しい言葉使うけど、

分かりやすく言えば、お弁当みたいな感じ。

 

 

お肉はおいしいけど「お肉」しかない弁当を毎日食べ続けると健康が壊れる。

 

と同じように、投資の中でも栄養士の指導が必要!

 

それができるのは窓口の販売員ではなく、

 

金融業界の栄養士は証券アナリスト です。

 

本当に実践していて、ポートフォリオの原理が理解している

 

証券アナリストの知識を持っている方です!

 

3)何に投資するか

お弁当の割合が分かったとしても、

 

最後に、おかず選びが必要です!

 

ヒントとしては牛丼と同じものがいい。

「安い」、「味が安定する」!

 

つまり、手数料が安くて、業績が安定するもの!

 

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