ご訪問ありがとうございます。
tanikoです。
東京在住の40代夫婦、
世帯の金融資産1.5億円を目指しています。
基本はインデックス投資ですが、
日本株も少し保有しています。
資産運用について
いろいろ模索しているところです。
お付き合いいただければありがたいです
いつも読んでいただきありがとうございます。
（夫の）持株会がマネフォ連携できた
夫の持株会、今まで当人である夫がぜんぜん興味がなく、何株もっていて取得価額はいくらなのかここ数年というか十年以上、よくわからず。
超概算かつ保守的に私が適当に見積もって財産計上していたんですよね。
ところがようやく重い腰をあげて、確認してくれた
めちゃくちゃありがたい。
なんでも、今はサイトにログインして会社コードとかいれていつでも従業員のほうで確認できるようになっているということで。
（そらそうだ、大昔は半年ごとにハガキのお知らせ的なものがきていたような気もしますがそんなものここ数年？十年？ぐらい見ていないです）
そしてなんと！これがうれしいことにマネフォ連携可能なんですよね。
正確な時価評価額が分かることになったということで、大変うれしいです。
それに伴って資産がだいたい200万円ほど増える感じになりました
これも地味にうれしい。金額は仮なんですけど、今まで保守的に500万円で計上していたのが、本当は700万円あった、という話です
やっぱり「マネフォにやにや族」としては資産が正確に計上されることに無上の喜びを感じます
マネフォ、あったらいいな機能
マネフォ連携、もう今やなんでもできるんですね。
クレカとかでできないのも、まあたまにある気もしますが、我が家的には今のところあんまり困っていない。
ただ、あったらいいな機能はあることはある。
これはある日の配当管理アプリです。
配当管理アプリでは全体の評価額とそれに対する評価益がぱっと表示されるんですよね。上のグラフでは日本株だけ表示させているのですが、うちは日本株はすべて特定口座なので
ああ、今全部売ると税金は利益に対しておよそ20％だから330万円かかるのだな、3400万円で売れるけれども手残りは3100万円程度なのだな
と分かります。
これ、マネフォでも表示されるといいのになとは思います。現時点の全体の評価益がいくら、とぱっと見でわかってさらに課税口座だけにしぼれたらなお良し。
マネフォ重課金（資産形成アドバンスコース）のほうではあるのでしょうか
まあ手計算すればいいだけなんですけども…
というわけで手計算
課税口座の株式と投資信託、現時点でもしすべて売却した場合の税金概算
株式（すべて特定＝課税口座、現時点での評価益1650万円）→概算譲渡税330万円
投資信託（課税口座のみの現時点での評価益2200万円）→概算譲渡税440万円
総資産から税金負債としては800万円程度みつもっておく必要ありということですかね
全部一気に売ることってまあないと思うのですが、なんとなく目安としておきたいので、課税口座の利益がざっとすぐにわかると便利なような気もするんですけど、そんな機能あったらいいな
そして私の口座、偏っていますね…笑）
