2022年12月からNISAで毎月￥11,000ずつをつみたて中。
よく分からないまま３年が過ぎ、今さらになって少しずつ勉強中。
ハズカシイほど少額地味な資産運用だけど
観察日記をつけながら楽しみたいと思います。
現在の合計投資額
￥４１８，０００
□ 世界経済インデックスファンド
□ ８資産バランスファンド
□ 日経225インデックスファンド
２／５（木）評価損益
＋ ￥１３２，３８０
2022年12月から2023年12月までの13回分が
旧NISAでの投資です。
旧NISAには「非課税期間」という縛りがありますよね。
私はつみたてNISAだけだから非課税期間は最大で２０年。
一般NISAだと５年ですね。
始めた時には「非課税期間・最大２０年」について
十分長いと思ったけれど
今になると
そもそも期限があることがデメリットだわと理解できるようになりました。
無期限非課税となった新NISAなら
極論を言えば…
損得を考えなければ…
「とりあえず、ずっとそのまま」であっても非課税の恩恵が続く。
売るタイミングは、完全に自分の自由でOKということ。
でも、旧NISAの分については
「売るタイミング」を逃したまま非課税期間が終わったら
強制的に選択させられる。
ここで売るか？
課税口座に移すのか？
もちろん
その前に売っちゃうという可能性も大ありですが。
そもそも投資額が少額だから
実際はそこまで深刻な悩みではないけれど
それでも私にとっては「おこづかいが、増えるか減るか」ってことだから
…やっぱり深刻だし重要ですわよ。
今すぐどうのこうのではないにしても
非課税期間の期限はちゃんと把握しておかねばと思います。
2022年の投資分は
2041年が終わるまで
2023年の投資分は
2042年が終わるまで
その時になったら
高校生の息子も３０歳を超えている。
私は７０歳を超えている。
なんか、そう考えると変な感じ。
でも、遠い先のようで
きっとあっという間に日々が過ぎていくんだろうな。