ワタクシの保有しているグローバルリートは、毎月配分型のもので
毎月５日に決算となっています。今月は、本日が決算日です。
投資信託は、個人的にはあまり保有比率を上げようとは考えていませんが、
この投信は、分配金を手数料なしで再投資できることに加え、今のところ、
インカムゲインが、年率２０％を超えているので、複利の力を効かせることが
できると期待し、長期保有するつもりでいます。最低１０年保有が目標です。
正直言って、一般的な投資信託は、つまらない金融商品だと思います。
訳の分からないものに勝手に投資されて、分配金も個人投資家は、
コントロールできず、分配金が低く設定されているものが多いからです。
しかも、誰がより金持ちになるのかを考えると、紛れもなく手数料を取る
金融機関とその雇われ人の金融マン、それと収益への課税をかける国です。
これから投資信託を始めようとしている人は、自分がキャピタルゲインを
狙うのか、インカムゲインを狙うのか、その両方を狙うのか、ＥＸＩＴ戦略を
どうするのか、分配金を再投資するのか、分配タイミングは毎月型かにするか、
毎年型にするかなど、投資戦略を明確にして始めるべきと思います。
それでは、ワタクシのグローバルリートの運用報告です。
初期投資額に対する比率を記載します。
＜２００９月６月５日現在＞
インカムゲイン： プラス５．２３％
キャピタルゲイン： プラス１２．５１％
トータルゲイン： プラス１７．７４％
当然まだ売却していないので、みなし評価に過ぎませんが、３ヶ月足らずで
ここまで上昇しているとは思いませんでした。ちょっとびっくりしました。
一つの懸念点は、このリートの不動産物件の地域毎の保有比率です。
北米：約５０％、欧州：約２３％、アジア・オセアニア：約２１％となっていて、
アメリカの先行きを明るく見ていないワタクシとしては、北米の比率を
アジア・オセアニアにシフトしてほしいと考えています。いずれにしても
資産評価とリートの運用報告書をマメにチェックしていくつもりです。
また、３ヶ月に１回、このようなかたちでブログにもアップしようと思います。