ポートフォリオとは
もともとは
紙バサミや折りたたみカバンという意味だったが、
企業や個人が保有する証券 を
紙バサミや折りたたみカバンにはさんで
保管していたことから、
保有者ごとの資産のことを指すようになった。
金(きん)、外貨預金 、外国株式など様々である。
ポートフォリオを組み立てる利点は、
投資先を一箇所に集中させずに、
できるだけ分散させた金融商品 で
資産運用 を行うことで、
リスク を回避することができることである。
万が一、
ひとつの金融商品で運用がうまくいかなくても、
残りの運用益でカバーできる。
例えば、リスクが少なくリターンも小さい定期預金 と、逆にリスクは大きいがリターンも大きい株式や外貨預金などを投資家 が必要とする年間の収益 と、
それに見合ったリスクの度合いに基づいて分散投資 されることになる。
また、
ポートフォリオを組み立てるもう一つの利点は、
収益の回収期間を分けることができることである。購入するとなかなか売却できない不動産 と、売りたい時はいつでも売れる株式を組み合わせるなど、
資金 の流動性 という観点からでもポートフォリオを組むことができる
