私は、
預金(日本円)→生活防衛資金、子供の学費
インデックス投資→老後資金
増配率の高い高配当→老後資金＋緊急時の生活費補填
超高配当→医療保険の代わり、お小遣い
と目的別に投資しています。
今回は、私が投資している超高配当銘柄JEPQについて書きます。
まず、JEPQとは、
AIによると、以下のような商品です。
「JEPQ（ティッカー：JEPQ）とは、JPモルガン・アセット・マネジメントが運用する米国の「アクティブETF（上場投資信託）」です。ナスダック100指数の構成銘柄を中心に投資し、配当金やカバードコール取引による高い利回り（インカムゲイン）と中長期的な値上がり益（キャピタルゲイン）の両立を目指す金融商品です。 」
簡単に言うと、NASDAQ100ほどは値上がり益は得られないけど、その分、配当金が沢山貰える商品です。
私が投資した金額は80万円くらいですが、配当金再投資と、円安が進んだおかげで評価額が120万円くらいになっており、今月の配当金は、9000円ちょっと貰えました。
配当金は毎月貰えるので、ちょっとしたお小遣いになります
また、年に1回手術と入院をしたとしても年間の配当金で賄える(一般的な年収の人で高額療養費上限が月9万円程度)ので、医療保険の代わりにもなります
まとめ
JEPQは、少額から投資でき、利回り10%と高利回りの商品です。
しかも、毎月配当なので、
お小遣いや医療費の補填など、遠い将来の為というよりは、現在の生活を豊かにしたり、補助したりしてくれる商品だと思います。
医療保険の代わりに持つというのも手です。