米国でのファイナンシャル・アドバイス

ゲストブックのコメントで「海外で日本人向けのファイナンシャル・アドバイスをする仕事をしてみたいが、そんなＦＰを知りませんか？また、その仕事をするためにどうしたらいいですか？」というご質問をいただきました。
残念ながら、そういう仕事をしているＦＰは知りませんし、聞いたこともありませんが、そういった海外での仕事を始めるには、まずその国のＦＰ情報の収集から始められたらいいのではないかと思います。

ＡＦＰなどの資格を持っているＦＰは、毎月日本ＦＰ協会から送られてくる「ＦＰジャーナル」で米国のＦＰ情報を知ることができるのですが、そうでない方のためにＦＰＡ（米国ＦＰ協会）の会員募集のことをお知らせしようと思います。
ＦＰＡでは、米国出身者以外を対象とした「国際Ｅ会員」を募集しています。
年会費は１１９ドルですが、日本ＦＰ協会の会員（ＡＦＰなどに受かって会員登録をした人）は、９９ドルに割引されます。
国際Ｅ会員になると、Ｅメールで最新のＦＰ情報を得ることができ、世界中のＦＰＡ会員と情報交換もできるようです。
詳しくはこちらをご覧になってください。
http://www.fpanet.org/global/planners/membership/membership.cfm

また、わたしの所属しているＦＰ会社の役員が米国のファイナンシャル・アドバイザリー会社を訪問したときのことを書いた記事が手元にありますが、それによると「独立系ＦＰが提供するサービスでは、アセット・マネジメントのサービス提供の度合いが高く、収入源はアセット・ベースのアドバイザリー・フィーが主体である」とのこと。
つまり、ＦＰが金融商品を勧めても、その販売手数料などは一切取らず、顧客の資産残高に対して年間１％などのプランニング・フィーのみをいただくというわけです。

ＦＰは、顧客のためにアセットアロケーションや個別銘柄を選択しますが、米国では売買一任勘定による証券取引が一般的です。売買一任勘定では「投資政策書」の作成が重要であり、その内容如何でＦＰの能力が問われるということになります。キビシイ・・・。