3歳の息子がいる都内勤務のアラフォーワーママです。
フルタイムで働き、育児も仕事も常に追われてますが、旅行とお得なことが大好きです
豊かな生活とはほど遠く、庶民街道を突き進んでます
あっという間に年末ですね。
そろそろ資産の棚卸しをしないとと思いつつ、ズボラーは手を付けられてません
投資に関しても、完全に長期投資なので、投資信託を毎月積立、塩漬けにしてます。
運用状況によって、銘柄を変えたりはするけど、基本ほったらかし
古いものだと18年前から購入してるものがあるわ
社会人1年目から投資信託は購入してたけど、18年前という現実的数字にちょっとゾッとした
さて、現行NISAはもうすぐ終わるけど、現行NISAの非課税期間は5年間。
2019年に購入した銘柄が非課税期間満了になり、課税口座に払い出されます。
これは新NISAに移行はできないものなので、利益が出てるので、売却して、利確させました。
売却銘柄のトータルリターン総額
185万
このまま待ち続けて課税で20%取られるよりは、非課税で売却させて良かった
あとは当初の購入時期が良かった。これに尽きる。
5年前から今までずっと上昇トレンドだったので、トータルリターンにも反映されました。
パフォーマンス良かったのがこちら。
当然ながら米国株。
あとは少額だけどBRICS銘柄。
トータルリターンが良かったので、割合増やしてたら、1番利益が大きくなってたはず
(そんな博打打てませんが)
売却したけど特に使う予定のないなので、このまま今後の投資に回します
