投資信託｜定期（定率）売却額はいくらになった（2026年7月編）

２か月に一度のタイミングで

（自動的に）実施される

資産の定期売却（定率での取崩し）

 

２か月前の2026年５月は

469,423円（税引前）でした。

今回はどうだったかなキョロキョロ？

◆定期売却の結果（2026年７月）

いずれも特定口座で合計￥489,136円（税引前）でした。

内訳は以下のとおり。

  • 外国株式系は指数の下落を円安がカバー
  • 国内株式系は横ばい（日経225がちょい伸びアップ）
という感じでしょうか。
 
この取崩しで得たマネー￥は
夏の家族旅行花火の原資になるのかな…
 
次回の定期売却は９月の予定で〜す。

「長期・分散・積立」運用の長期推移（2026年６月時点）

長期（9.5年間）での保有資産残高の推移

いわゆる「ワニの口」

（＝時価額と簿価額の差）が

また少し、拡大していました。

  • 簿価指数　111.0（2017年12月末比＋10.0pt）
  • 時価指数　211.8（同＋111.8pt、過去最高）
この間、それなりの現預金を消費したこと
（≒現物不動産の購入とか住宅ローン繰上返済とか）を
考慮する必要はありますが、
  1. 保有資産そのものの成長が６割
  2. 円安（主に対米ドルアメリカとユーロ）効果が４割
という感じだったかなと。
 
（為替の影響を除いた）保有資産の
運用利回りは、年平均で約6.3％
（配分割合は、現預金＋国内債券３：株式系６：金ほか１）
 
この約10年間の国内外の株式資産の成長率に比べれば
大きく劣後していますね。
 
これはもう、僕の運用スタイルが
「”○○ショック”のときにハラハラしたくない」
ことを重視しているから仕方ないかな、とうーん

2026年6月末の金融資産ポートフォリオとリバランス考

半年に一度、

僕の中で”恒例”にしている

金融資産ポートフォリオの現状把握です

◆2026年６月の金融資産ポートフォリオ

この半年、

アメリカとイスラエルがイランを攻めたり、

円安がなかなか解消しなかったり、

日銀が政策金利を上げたり、

キオクシアの時価総額がトヨタを上回ったり、

（あぁ、キリがないw）

…でしたが、とりあえずこんなカンジお金

ちなみに半年前（2025年12月末）はこんな感じ

  • 現預金の約50％を国内債券にシフト（仮置き）
  • 株式の割合が約４％上昇
  • 逆に金（ゴールド）の比率は減少（国内外の金価格下落）
株式の割合、特に、日本株以外の割合の上昇は、
米ドルアメリカに対する円安（12月：約156円→６月：約162円）
がそのまま効いたかな〜という印象です。
水脹れですねサーフィン

◆リバランスはしないけど…

今回も
僕が（ざっくり）決めている
目標配分割合からの乖離が小さいので、
リバランスは行いません。
ただし、
今年後半から来年初までの間で、
不動産ビルを購入するための支出を予定しています。
いまのポートフォリオを大きく崩さないよう、
久々にまとまった売却（＝現金化）を
いくつかのカテゴリーで行うつもりです。
 
とは言っても
日々の値動きがあるので
なかなかキレイに整わないんだよなぁ…あせる