こんにちは。
ブルーシャークです
新NISAが始まってから半年目、
3000万円の目標を決めてからも4か月。
まったく方針が定まらなかったのですが、
年末までの基本方針は
こうしようって言うのを決めました
性格ですね、なかなか決められない
今後もブレブレするとは思いますが、
12月までは月々こんな感じです。
・S&P500（つみたて枠）50,000円
・S&P500（特定口座）30,000円
・SOXインデックス（成長枠）20,000円
・日経平均高配当利回り株ファンド（つみたて枠）50,000円
・日経平均高配当利回り株ファンド（成長枠）50,000円
・Tracers 日経平均高配当株50インデックス（成長枠）30,000円
・ゴールドETF（成長枠）100,000円
・ゴールドETF（特定口座）毎週1回1口購入
・インゴット購入（毎月1回くらいを予定）
去年から考えていた
「ゴールドの割合を増やす！」に
重きを置いた感じです。
ETFをバシバシ購入しようかとも考えましたが、
今のうちに、現物（インゴット）でも
いくつか持っておくことに決めました。
ゴールドは全体の20％を目指します。
また、これまでは海外ばかりだったので、
年初に日本株やJリートを購入しました。
この意図は、
・配当をもらいたい
・為替に左右されたくない
だったのですが、現時点では苦戦しているため、
2024年の後半は、日本株高配当の投資信託を
多く積み立てすることにします。
現在保有している個別とJリートは凍結です。
↑この辺り、撤退できない性格なんですよね
日本株（投資信託含む）は全体の10％目指し。
Jリートは5％以下にしたいのですが、
他が増えることで割合が減る方向で。
海外インデックスについては、
十数年にわたり購入してきており、
引き続き、S&P500を購入しようと思います。
現時点では、
先進国株式20％、S&P500は15％なので、
S&P500の買い増しを継続します。
SOX指数も継続購入。
SOXはS&P500に含めて割合を出しています。
新興国株式インデックスは7％保有中ですが、
もうずっと購入していないので、
そのまま保有して5％まで減るイメージです。
債券は10％。こちらは3月くらいに、
「サクッと全世界債券」購入して調整したので、
毎年1回のリバランスを考えています。
長々と書きましたが、
現時点で目指したいアセットアロケーションは、
こんなイメージです。
・先進国株式 20％
・S&P500 20％
・新興国株式 5％
・日本株（高配当）10％
・Jリート 5％
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・債券 10％
・ゴールド 20％
・現金 10％
私のイメージする全体振り分けとして、
株とその他（現金＋債券＋ゴールド）で、6：4。
本当は大鉈を振るって5：5にしたいのですが、
これまでに購入したものを
なかなか売却できないタイプなので、
（踏ん切りがつきません
）
まずは上記を目指そうという感じ
これから12月までがんばったとしても、
目指すところにもって行ける気はしませんが、
がんばりたいと思います
