みなさま こんばんは
今晩は、投資信託の復習をしております
投資信託には、大きく分けて
インデックスファンドアクティブファンド があります。
インデックスファンドとは
「各種指数(インデックス)」に連動する
運用成果を目指す投資信託。
各種指数には
日経平均株価やTOPIX(東証株価指数)など
株式市場の動向を表すインデックスや
野村BPIなど債券市場の動向を表すインデックスがあります。
多くの場合、「市場平均」を表しています。
国内外の株式・債券・不動産など主要な各資産クラスには、それぞれインデックスがあります。
インデックスファンドは、これらのインデックスの動きにぴったり連動するように運用されます。
一方、アクティブファンドは、インデックスを上回る運用成果が得られるように、専門家が投資先や売買のタイミングを判断して行う投資信託です。
(水瀬ケンイチさん著 「お金は寝かせて増やしなさい」より引用)
しかし…
しかし…
恐るべき事実…
アクティブファンドのほとんどがインデックスファンドに
勝てない！！！！ そうです…。
…私、先月つみたてNISAを申込したんですが、
アクティブファンドかインデックスファンドを選べとあったので何も分からず、アクティブファンドにしちゃったんですよね
(ま、まだ積立て始まってないし業者に変更手続きすれば大丈夫なんですが…多分
)
)だって
だって
「アクティブ」のほうがよりお金が増えるっっ
…ってイメージだしさ…
…ってイメージだしさ…細かい事情は割愛しますが
「70-80%のアクティブファンドがインデックスに負けてしまう」というのがモーニングスターの調査結果らしいっス。
アクティブは手数料(信託報酬)が高い
負けてしまう一番の原因はコストが高い事。
おお…恐るべしコストコ。。
いや違う、コスト
これぞ、知らないと損しちゃうあるあるです
銀行などでは銀行にとってコスパが悪いインデックスは勧めず、銀行が手数料で儲けられるからアクティブファンドを勧める
らしいですからね…
これを知ってからというもの、スポットで買った投信やこれから始めるiDecoはダンゼン
インデックスファンドを選んでます