こんにちは。
今日は、私の投資遍歴を書いてみたいと思います。
2004年ごろ
マネーセミナーに参加し、投資の必要性を知る。
このころ、年金未納問題のニュースで、危機感をもったのも、
必要だと思った理由でした。
マネーセミナーの講師の方が、独立系のFP事務所の方で、
このあと、コンサルをしていただき、ドル建てとユーロ建ての積立型の年金保険を購入しました。
ずっと積立をする自信がなかったので、その時の貯金から出せる範囲で、
積立が５年で終わるものにしました。
2005年ごろ
株主優待目当ての投資をやってみたくなり、
証券口座を開いて、株式投資をしてみました。
当時、松井証券で10万円未満の手数料が無料だったので、
条件に合うもの&株主優待がある&自分で良いなと思う会社の
株を買いました。
その後、その株は上がったのですが、優待欲しいな とか、
まだ上がるかな？ 売却手続き面倒だな
と思っているうちに、値下がりしてしまい、
結局、マイナスで売却しました
このことで、株は向かないな～と思いました。
でも、株主優待でお得をしたり、配当をもらってみたりで
楽しみました。
2007年ごろ
毎月、投資商品に積み立てるのも慣れてきたのと、
手元の貯金も貯まってきたので、FP事務所の方に相談して、変額年金保険に入りました。
いま、似たような商品がない気がしますが、
複数の投資信託から選択することができ、一括も積立も
できるものです。
外貨建ての年金保険の積立中だったので、このときは、
一括だけです。その後、外貨建ての積立が終わったあと、
こちらの変額年金保険の積立にしました。
また、興味がある投資信託があり、販売している銀行で
月に１万ずつ
購入を開始しました。
2012年ごろ
銀行で購入していた投資信託。
配当もなく、基準価額は下がり続け
解約も面倒だからとほったらかしだったのが
アベノミクスで配当が2000円も！
リーマンショックなどで基準価額が下がっている間に
100万口くらいになっていたので
20万ほどに。
投資ってこういうことか！
と思いました。
投資が面白いと思った出来事です。
2014年
NISAを始める。
ここまでの間に、動画などで勉強も進めていたので、
楽天証券に口座を開設し、NISAを始めました。
この時学んでいたのは、毎月分配型の投資信託を
積み立てるものだったのですが、
NISAの場合、分配金もその年の投資額になってしまうので、
年に1回か2回の分配型の出るものにしました。
100万口くらいにならないと、分配金の面白さを感じづらいと思って
３年～５年で100万口になるくらいの額で、分散投資しました。
その後、それらの投資信託は思ったほど配当がでず、
基準価額も変わらずか若干マイナスで、
ロールオーバーをして、積立はやめて
毎月分配型の投資信託を積み立てるようになりました。
2019年
結婚を機に、24才で購入したマンションを手放すことにしました。
時期が良かったようで、良い値段で売却でき、
ある程度のお金が手元に残りました。
そのお金で、毎月分配型の投資信託に1年半かけて
分散投資しました。
毎月順調に分配金が増えていくのが面白かったです。
毎月、分配金をExcelに記入して、1人でニマニマしていました
2020年
コロナショック後の値上がりで、NISAの方がプラスになり、徐々に利益確定をしました。
ただ、投資額が少ないため、あまり面白さを感じられず、
またも方針転換でインデックス型の投資信託を積み立てることにしました。(2021年分から)
2021年
マンション売却で得たお金の積立が終わったので、
分配金の増加は緩やかになりました。
ちょっとつまらなくはなりましたが、冷静に
じっと我慢です。
毎月の分配金は、引き続きExcelに記入して様子をみつつ、
バランスが崩れたときには、リバランスをしています。
そんなこんなで、いろいろやってきたな～と思います。
投資やお金のハウツーはたくさんありますが、
結局は、自分で体感するしかないかなと思っています。
これからも、学びを続けながら、進んでいきたいと思います。