私は最近、楽天証券を使ってつみたて投資をしているパートナーのつみたて投資枠を、クレジットカードに変更してポイントがもらえるようにしてあげました。
その時に一つミスをしてしまったので、そのミスを共有しようと思います。
もしこれから、楽天証券のつみたて投資枠でクレカ積立に変更して、ポイントをもらおうと考えている人がいれば、参考になるかもしれません。
何をミスしたのか
元々の積立設定を削除してから、クレカ積立の設定をした時に、いつから有効になるのかを確認せずに設定したため、現金積立は6月で終わったのに、クレカ積立は8月からになり、穴が空いてしまい、つみたて投資枠が5万円分無駄になってしまいました。
ポイントをゲットするために、非課税枠を5万円分今年使えないのは大きな痛手ですね。
クレカ積立申し込み締切日
積立の申し込み締切日は、毎月12日なので、この前までにクレカ積立を設定すれば次の月から、クレカ積立が有効になります。
私は、おそらく、12日を過ぎて設定してしまったのだろうと思います。
クレカ積立は増額設定ができない
楽天証券で積立をやっている場合にはボーナス設定をすることができます。
しかし、クレカ積立では増額設定ができないので、一度歯抜けになった枠を使い切るためには、クレカ積立を一度やめて、増額設定をする必要があります。
(クレカ積立の金額を減らして、一部を現金積立にしてボーナス設定しようとしましたが、ボーナス設定の最大額が０円となりうまく設定できず)