パートナーと投資戦略を協力する

今まで自分の口座で積立、個別日本株、米国ETF、などを買ってきたのですが、パートナーがいる場合、パートナーの口座も効果的に使うほうがお得です。

最近は、自分の口座で積立していた一部をパートナーの口座でカード積立設定をしてもらい、月に250ポイントゲットできるようにしました。

自分では、楽天キャッシュ積立、楽天カード積立、マネックスカード積立、SBI三井住友カード積立とポイント還元されるカード積立系は全てやっています。

今回はパートナーにカード積立を設定してもらうことで年間3000ポイント分ほど何もせずに手に入ることになるので大きいですね。

100株保有で株主優待がもらえて、200株保有でも100株保有と同じと言うケースは結構あります。

こういう場合には、パートナーの口座でも100株買って、株主優待を両方もらうというのも大事です。

配当控除などを受けられる人が家族にいる場合には、その人の名義で購入し、配当金をもらったりしたほうが節税できるようになります。

扶養控除などに入れている場合は注意が必要ですが、二人が配当控除を使ってもとくしない収入(課税所得900万円)になるまでは、収入が少ない方の名義で買って、普段の支払いは、収入が高い方の人が出すという方が、効率的になります。

上の節税とも繋がりますが、収入が高い人がなるべく支払いをすることで、二人の支払いを一つのカードや支払い方法に合わせることで、

することができます。

私たちも、バス・タクシーなどの交通機関を使うときは、私のモバイルSuicaで支払いをしています。

ViewカードとモバイルSuicaを連携しているので、JREポイントが1.5％貯まるようになっています。

家族がいる方は、家族の口座を活用しつつ、投資やポイ活をすると結構効果があると思います。