投資顧問の基礎知識と選び方

投資顧問という言葉は聞いたことがあるけど、実際にはどんなサービスだったり、どんなものだったりするのかご存知でしょうか。
投資顧問は、個人投資家にとって有益なものとなるケースがほとんどなのです。
今回は、投資顧問についてをご紹介していきましょう。


投資顧問とは？

投資顧問とは、個人投資家に向けた投資行為をサポートするサービスを提供している会社です。
株式投資のプロが投資に関する助言などを行い、それに対して契約した顧客は対価を支払います。
投資顧問を利用する時には、投資顧問契約という契約を結びます。
簡単に言うと、投資顧問は投資の世界のコーチのような存在でしょう。
投資顧問契約には、主に2種類あります。
1つは投資助言契約、もう1つは投資一任契約です。
この2つは、それぞれ異なる役割を持っています。
投資助言契約はその名の通り、投資に関しての助言を行う契約となっており、投資顧問会社の約8割がこの投資助言会社となります。
一方で投資一任契約では、投資に関する助言を行うだけでなく、株の運用自体のサポートも行っています。
投資助言会社と異なり、一般的には投資運用業者、ファンドと呼ばれていることが多いです。
投資助言会社は投資の助言しか行えず、それ以上の行為は行うことができません。
投資判断や投資活動の代行をしてもらいたいなら、投資運用業者を利用しましょう。


優秀な投資顧問の探し方

前述したとおり、投資顧問は投資の世界のコーチ的な存在です。
より優秀なコーチを選べば、しっかりと利益を得ることができると言えるでしょう。
助言や代行を行ってもらう上で、必ず料金が発生します。
投資にかけるお金を無駄にしないためにも、優秀な投資顧問を選びたいところです。
では、どのような点に注目して選べばいいのでしょうか。
優秀な投資顧問であると判断できる条件は、5つあります。

①金融庁からの営業許可を得ていること
②満足度の高い評判がある
③推奨銘柄の的中率が高いこと
④契約料金が良心的であること
⑤投資顧問サイトの無料情報の質が高いこと

特に、①の金融庁からの営業許可を得ていることが重要となります。
通常、投資顧問会社は金融庁から営業許可を得てから、営業を開始しなければなりません。
もちろん、営業許可を得ていない状態で営業を開始した場合には違法となります。
違法業者は契約料金も多額を請求してきたり、的中率も低い可能性が高いです。
騙されないようにするためにも、金融庁からの営業許可は必ず確認しておきましょう。


投資顧問についてと、投資顧問の選び方をご紹介しました。
投資顧問を決める際には、無料登録できる投資顧問サイトで検証してから有料登録や投資顧問契約を結ぶと良いでしょう。
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