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福岡市中央区で開業した税理士と一番近い距離感で~日常思うがままに

福岡市中央区で開業している税理士事務所アークスプランナーと申します。日常の業務の中で思うこと、考えたこと、もちろん税務情報も、タイトル通り思うがままに綴っていきたいと思います

皆さんこんにちは

 

税理士事務所アークスプランナー末田です

 

まだまだブログにも馴染めていないのですが、文章の練習も含めて少し昔のお話を披露したいと思います

 

昨日縁あって生命保険の代理店登録をするにあたって一般過程試験という生命保険募集人に登録するための試験を受験してきました

 

大学を卒業後、生命保険会社に入社したときから数えて、今回で3度目の受験ということは先日書かせていただきました

 

今回はその生命保険会社で経験した「営業」の話です

 

生命保険の営業というと、営業成績に応じてコミッションフィーをいただくというシステムのイメージもあると思いますが、私の場合は総合職としての研修的要素が強い営業でした

 

しかしながら研修といっても年間のノルマ(目標というんですかね)は1年間で当時60件だったと思います

 

大学卒業したての右も左も分からない小僧からすると「はあ?」「そんなの聞いてない!」と思ったのを今でも覚えています。

 

ただ、これが不思議なもので、この時の経験がのちに私の人生に大きく影響してくるのですね!もちろんいい方向で!
 

私は東京で研修したのちに配属は福岡で2年間過ごしました

 

60件の目標に対して、親族、知人、友人だけで達成することは難しく、いわゆる飛び込み営業を実行します。

 

福岡には天神という繁華街があり、そこから南に延びる「渡辺通」という大通りがあるのですがその幹線沿いにある、ありとあらゆるビル、店舗に名刺一枚をもって飛び込みまくったものです

 

同期が福岡には8人いましたので上司が先導して一人ひとりに指示を出し、おまえはこのビルに入れ、次のお前はこっちのビルといった感じで次々に飛び込んでいき、後続者が迷わないように道路に矢印で→に行っているとチョークで書き残したりと・・・

 

件数にしたら年間っで何百件でしょうかね・・・

 

今は当時と状況が違いますので昔話と思って聞いてください

 

夏には汗をびっしょりかきながら学生がスーツ着ているみたいな子が飛び込んでいたのですが相手をしていただいた方は、とても快く(こっちが勝手に思っているのかもですが)対応していただいた思い出のほうが多いです

 

あの時の何も考えずにやっていた、やってこれた自分があるから、今の税理士としてやっていきたいという選択肢に導かれたのも運命なのでしょう

 

平成28年4月に開業しまして1年5か月が経過しようとしています

 

皆さまに支えられながらここまで上出来すぎるスタートを切ることができました

 

ここから第2スタートを切るべくいろいろと考えています

 

その中で自分がいままでやってきたことを整理して自分の与えられた役割を今一度考えていきたいと思っています

 

ブログも引き続きがんばっていきます

 

 

夏の甲子園も本日で終わりいよいよ秋が近づいてきそうですね

といってもまだまだ昼間は半端ない暑さが続いていますが・・・

 

さて本日は最近注目されている「AIの動向」について考えてみたいと思います

 

クライアントの方と携帯電話の変遷を雑談で話していた時に、20年前のアナログ携帯やPHSの時代からスマホの登場など誰が予想しましたかね?たかだか20年とちょっと前ですよ!という話になりました

 

20年が早いかどうかは別にしてインターネット、ITが広く普及し始めて世の中の動きは急加速で変化していってますね

 

スマートフォンも既にメイン機能は、電話ではなくなっているのはご存じのとおりですね

 

何か調べ物をするときもグーグルの検索で文字をわざわざ入力せずに、音声認識でスマートフォンに話しかければかなりの精度で目的の情報にたどり着きます

まさに「AI」の賜物といっても良いでしょう

 

オックスフォード大学が認定した、あと10年で「消える職業」「なくなる仕事」という記事がありました

 

特に私たちの仕事に関係がありそうなものをピックアップすると

 

・給与・福利厚生担当者

 

・税務申告代行者

 

・データ入力作業員

 

・簿記、会計、監査の事務員

 

というものがありました。これはなかなかリアルな指摘だと思いますね 

 

すでにfreeeやMFをはじめとする会計ソフトはクラウドや銀行取引の自動取り込み、領収証の自動取り込みなどの便利な機能を有していますし、今後ますます有用性は高くなっていくことでしょう

 

ただ、ここからが本題です

上記の項目はあくまでも「作業」部分なんですね

 

この部分はAIに限らず、作業の効率化は誰もがずーっと以前から目指していたものですよね

 

だったらこの際AIに思いっきり頼っていいではないかと思っています

 

ヒトよりも正確で、疲れ知らず、超効率などなど良いことしかないですよね!

 

では税理士はこのような仕事をするために難関の試験をクリアして経験を積んできたのでしょうか?

 

いやいや絶対違いますよね!税理士がやるべきことは「作業」がメインではないのです

 

日々のクライアントの経営に寄り添い、その中で最良の税務判断、適切なアドバイス、ともに考え、望む方向性に導いていくことこそが税理士の使命ですよね

 

だから「作業」はAIに任せて、空いた時間をもっともっとクライアントにつぎ込みましょう

 

そのために自分自身も常にアップデートをしていかなければならないですね

 

 

8月ももうすぐ終わろうとしてますね

 

毎年のことですが時間の加速が止まりません・・・

 

表題のとおり人生3度目の生命保険一般過程試験を今週末に受験します

代理店登録は予定になかったのですが、ある方からの紹介で縁あって受験することになりました

 

のちに書いていこうと思いますが、私は大学卒業後大手生命保険会社に就職してまして

業界のことはある程度理解しております

 

ただ20年も前のことですので状況は少し、いやだいぶ違いますが・・・

 

この資格がなければ生命保険の募集人登録ができないんですね

といってもさほど難しい試験ではないのですが

 

1回目、生命保険会社に勤務後受験 → 登録 → 退職により抹消

 

2回目、公認会計士事務所転職、上記キャリアより生保窓口 → 退職により抹消

 

3回目、税理士事務所開業 → 縁あって登録(予定) → 今ここ

 

合格ラインは生命保険協会基準では7割、保険会社によっては9割のところが多いみたいです

 

人生でこの試験を3回も受けるとは考えもしませんでしたが恥をかかないようにしっかり勉強したいと思います

 

生命保険というツールは我々の仕事でも日常的にお世話になりますし、これもきっかけでしょね!

おはようございます

 

福岡は日中はまだまだ猛暑ですが朝は少し過ごしやすくなっていました

 

今回は私の税理士としてのスタンス、考えをご紹介したいと思います

 

最近は開業から2年目になり少しずつ新規のお客さまと面談させていただく機会が増えてきています

 

税理士という職業は頻繁に接することはない相手ですので、お客さまも初面談の時は少し緊張?警戒?されているなと感じることはあります

 

実は・・・税理士の私も内心少し緊張したりもするものです

 

最近の傾向としては、ホームページなどで情報を入手することは比較的簡単ですので、当事務所のホームページも含めて事前に見られてご来店される方がほとんどです

 

みなさんがホームページを見るときに一番気にされているのは「料金」の部分なのかな?と思っていたのですがこれは大きな間違いでした

 

一番見られているページは「事務所概要」と「代表者プロフィール」のページなのです

 

初面談でホームページを拝見していただいた方には、必ず感想とご意見をいただくようにしていますが、お客さまも面談前に代表者プロフィールなどを見て会うかどうかを判断したりするとのことでした

 

ここでようやくタイトルの「税理士としてのスタンス」についての話になります(すいません前段ダラダラと)

 

私はいつも初面談のときは業務内容、契約内容、顧問料の提示などよりも真っ先に「税理士に何を求めますか?」という質問から始めます

 

言い換えると「税理士をどう使いますか?」ということです

 

「申告のみをしてほしい」というご要望から「外部の経営サポーターとして期待したい」などさまざまなお話が聞けます

 

10人いたら10人違うかもしれません

 

でもそれは良いことなんです、そこが一番大事でスタート地点でお互いの想いを一致させることが最初の仕事だと考えています

 

あとは税理士側が10通りのご要望に応えて、10通りの関与方法を提示したらいいのです

 

契約内容や顧問料はその後なんです

 

最近はホームページなどで顧問料はある程度オープンになっていますがそれだけでは税理士の良し悪しを判断することは難しいのではないかと思います

 

税理士に限らず「本人」が商品に近くなる職業である以上は、そういう部分を大事にしたいと考えています

 

長くなりますので続きはまた別の機会でお伝えできたらと思います

 

うーん、まだまだ下手くそですね・・・

 

 

おはようございます

税理士事務所アークスプランナー末田です

 

昨日からブログをはじめてみました

人生初です、他の方が書いているものを読んだことはもちろんあります

 

傍から「見ているだけ」と「実際やってみる」とは天と地ほどの

差があることを今回も思い知ってます・・・

 

お役に立てる情報発信をいち早く!!と思っているのですが

私にとっては、まずは操作に慣れる、ブログそのものに慣れることからです

はじめまして

税理士事務所アークスプランナーの末田と申します

ブログは早く始めよう、始めようと思いながらも
開業から早1年5ヶ月を経過してしまいました

職業柄、日頃は固い話と固い自分なのかもしれませんが
ここではなるべく生身の自分を見せていきたいなと思ってます

それではボチボチお付き合い下さい!