出張中のなつです。
バタバタと、出張が続く。
そんな出張先では、疲れ切って、ほぼ出張先とホテルの行き来のみです。せめて、帰りに空港でゆっくりお土産がみたいなぁ。
荷物になるので、お金の勉強道具は持ってきてないんだけど、２つ目に受けたセミナー後の個人面談のことを少し。
こちらは、最初に受けたところと違い、こちらの知りたいことにに対しての、FPとしての説明をしてくれました。
そう考えると、前回は、相談したことの答えも一部あるけど、結局、向こうが勧めたい投資（変額保険）の話がほとんどで、聞いたことのいくつかは、聞きたかった内容までは教えてくれなかったんだなと気付いた。
今回は、なつ一番の課題の、今の貯金に＋して月々貯めようとしてるお金をどう貯めるのがいいのか
という話に重きを置いて、NISAでの投資信託をお勧めされた。それに伴い、口座を変更することになるので、その場合のやり方や今のつみたてNISAがどうなるのか、どうしたらいいのにしっかり答えてくれた。
これくらいで時間切れにはなった。
最初に個人面談を受けたところでは、資産をほぼ全部聞き出して、色々話すという方法でした。資産の置き方とか諸々に言い方がうん
ってなることもあったな。
今回受けたセミナーの個人面談は、資産を聞かれることなく、一番知りたいこれからする貯金のこととに終始していたので、こちらの方が、なんか、信頼できる感じがする。
NISA枠を使っての投資信託で、なぜその投資信託を進めるのか、インデックスじゃない理由とか、前のセミナーを受けたところで進められた変額保険を勧めない理由など、はっきりとわかりやすく教えてくれた感じでした。
ちなみに、なぜ、違うところでの面談では変額保険は勧められたけど、投資信託とかの話がなかったのかという疑問にも答えてもらえました。このことはまた書きます。
もちろん、セミナーを受けてFPを付けるが正解とは思わないけど、勉強してもなぞなところを知れるという部分で、セミナーを受ける、個人面談をするというのもありだと思う。
もう１回面談をしたいと思ってるんだけど、出張続きなので、この山を越えたら、再度、話したい。
投資信託にするなら、口座の変更が必要だけど、NISAの制度の決まりで、１０月以降の手続きは来年からの変更になるので、もう少し時間はあるし。
週末、少し、教えてもらったことをもう一度検討したい。あと、御手紙きてたので、読まないと。