前回もサボってしまってと書きながら、反省のせず３ヶ月近く放置してました。
３ヶ月の間、日経平均は20,000円を突破し、着々資産は成長してました。
インデックス投資を始めて、10ヶ月。
年間利回りも10％に近づきつつあります。
時期がよかったのもありますが、ほぼほったらかしでこの成績なんで、
市場に感謝せねばいけませんね。
さて、今後はもう少しブログの頻度あげていきます。
年初にブログをアップして、早２ヶ月。
すっかりサボっておりました。反省。
このサボり期間にも市場はしっかりと動いており、
日経平均は19,000円も視野に捉える状況となっています。
では、自分のポートフォリオはというと、好調な日本株・Ｊリート軍団に対し、
イマイチ元気のない新興国株、債券と今流行の二極化してきました。
こんな時は、格差是正のための再分配ってことで、3月末をターゲットに
リバランスを考えようと思います。
あと気になるのは、日本債券のポートフォリオ。
現在日本国債のインデックスファンドを持っていますが、若干金利に底打ち感があるので、
ファンドから変動10年個人国債への乗り換えもありかなと。
リバランスに合わせて、実行しようかなぁ。
あとブログももう少しマメに。。。
新年明けましておめでとうございます。
年始早々、原油安とギリシャの政局不安により相場が荒れています。
自分の資産も結構下落しましたが、インデックス投資家としては、
ここらがいい買い時と、1月分の積立を実行しました。
積み立て商品は以下の通り＜（）内は投資比率＞
ニッセイ外国株式インデックスファンド（１３％）
野村インデックス新興国株式（１１％）
ニッセイＪリートインデックスファンド（１２％）
eMAXIS新興国債券インデックスファンド（７％）
ニッセイ外国債券インデックスファンド（２６％）
日本債券インデックスe（１１％）
日本株インデックスe（２０％）
これらの積み立てはＮＩＳＡ枠を早速活用しました。
しかし、Ｊリートは日銀のおかげなのか、こんな時でも下がりませんね。
７月にインデックス投資を開始しました。
色々準備して参加したのですが、この半年で外部環境は大きく変化したことと、
参加してみて色々気づくこともありました。
そこで、この１２月のリバランスにあわせて、アセットアロケーションの見直しも
行ってみました。また、リバランスについては、先日豪ドル安が進んだので
オーストラリアに置いてあった預金を引き上げたこともあり、若干投資資金が
できたので、比率が低くなっている資産を買い増しすることにしました。
（一般的なリバランス、高い資産を売って、比率の低い資産を買う手法は、
売却時の税金がやっぱり大きなコストですし・・・）
この結果、アセットアロケーションはこんな感じです。
日本国債の比率を下げて、新興国株を増やしたのがメインポイントです。
そういえば、今日の選挙の投票率。非常に低かったですね。
オーストラリアでは、選挙に投票しないと罰金が課せられてました。
香港では、民主的な選挙を求めてデモをしてる。
折角、民主的な選挙の投票権が与えられてるのに。。。
日本も少し考えないといけないんじゃないかな～と思いました。
余談ながら。
かねてから悩んでいた教育費の運用（インデックス投資分とは別枠）問題。
この３連休を利用して結論を出しました。
運用は、「個人向国債変動１０年」で。
やはり、元本の毀損は避けたいことと、今後のインフレに対応できることが
決め手となりました。
ただ、複利での運用ができないので、利払いに合わせて積立を行っていくのを
忘れないようにしようと思います。ターゲットが１２～１５年後なので、10年だけでなく
5年、3年の変動債とかも発行しないかな？（まぁ、3年くらいなら固定でもいいんですが・・）