こんにちは。
２０２４年。新NISAはじまりましたね。
いかに枠を早く埋めるか競争には巻き込まれていません
我が家にはそんなに入金力があるわけでもないので
マイペースで新NISAを活用していく予定です。
２０２３年までの投資状況
＜楽天証券＞
つみたてNISA（私のみ、夫なし。）
・2020年から2023年までの3年間
・年40万円満額運用。
・元本120万円
・トータルリターン＋33万円（2024.1現在）
＜SBI証券＞
ジュニアNISA（子ども2人分）
・2020年から3年間。（年により入金額に変動あり）
・中2娘 元本160万円
トータルリターン＋64万円(2024.1現在）
・小5娘 元本180万円
トータルリターン＋60万円（2024.1現在）
特定口座 米国高配当ETF（VYM・HDV・SPYD）
・2021年に初めて購入し、少しずつ買いまして
微々たる分配金（不労所得）でよろこんでおりました。
２０２４年からの投資予定
SBI証券は業界ナンバーワンと言われているから、
新NISA口座を移管させようか迷いました。
が、NISA口座を変更するのはめんどうだったので、
新NISAは引き続き楽天証券で行うことにしました。
（もともとSBI証券の画面が使いづらくて初心者の私は
迷子ぎみだったし
）
SBI証券の米国高配当株ETFを売って、
同日に同じものを、楽天証券の新NISA
成長投資枠で買いなおすことにしました。
理由は、
新NISA枠は配当金に税金がかからないし、
(※米国の配当所得課税１０％は源泉徴収されてしまう）
長期保有して利益が出た場合も税金がかからない。
長期的に見て、今後も買い増していくならお得かなと。
まず、新NISAの1800万円の枠を
埋められる経済力はないので、移してしまおうと。
1月1日にそれぞれの証券会社で売買注文して、
1月2日に約定しました。
これで証券口座も1つになってすっきりです。
まとめ
＜我が家の2023年からの投資予定＞
楽天証券で新NISAをおこなう
つみたて投資枠は引き続き行い、
加えて日本の高配当株購入と、
米国高配当ETFも追加購入する。
いくら投資するかは、
まだつみたて投資枠月３万円しか決めてない
まずは入金力を鍛えないと
ではまた
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