円安が進んでも
日常生活ではプラスになることは少ない
輸入食品は値上がりするし
海外旅行に行けばお金がかかる
それでも外貨資産を持っていれば
プラスになることもある
現在の我が家で外貨資産は2つだけ
①外貨建ての保険商品(年金タイプ)
②投資信託(eMAXIS Slimシリーズ)
②は長期で保有する予定
為替ヘッジなし
これからも円安が続くなら
受取時にプラスになる
①は2020年加入時の為替レートは109.31円
一括払込済、年金タイプ、すぐに受取開始
積立利率0.93%、受取額1211.25米ドル/回
円安の影響で受取額は上がっている
2021年12月:レート115.01 →受取139,306円
2024年4月:レート151.43 →受取183,420円
上記だけで比べると44,114円のプラス
もちろん円高になれば受取額は下がる
2021年前半は受取額も少なかった
リスクとリターンは隣り合わせ
それでも
それゆえの資産分散
インフレ、デフレ
預金(円)だけで資産保有する怖さも
ここ数年で実感し始めている
お金の勉強をもっと若いうちからしておけば良かった
アラフィフでも遅くないと信じたい
※補足
我が家は保険商品(外貨建て)として↑購入しましたが
資産形成として
外貨建て保険を推奨しているわけではありません