今年から大幅に拡充されたＮＩＳＡ制度に機を合わせたように、日本の株式市場は年明けから勢いよく上昇していますね。
我が家も教育資金を確保するためにＮＩＳＡを活用しています。
ＮＩＳＡがスタートした2014年に口座を開設して金融商品での運用を実践してきたので、一定の成果があります。
これを活用しない手はないです。学資保険などばかばかしくなります。
ＮＩＳＡ制度改正に伴って廃止されてしまいましたが、ジュニアＮＩＳＡで2018年から始めた投資の途中経過を披露します。
2018年から2022年までの5年間で267万円の資金を投下して運用したところ、現時点での時価は下のようになっています。
投下資金に6割9分の利益がついています。
県内某中高一貫校の学費に換算すると、6年間の学費が492万4千円になるので、5年5か月分賄えます。もう少し上積みできれば6年分賄えます。
| 入学金 | 440,000 | 中高合計 |
| 施設拡充費 | 200,000 | 中高合計 |
| 授業料等納入金 | 4,284,000 | 中高6年分 |
| 合計 | 4,924,000 | 中高6年分 |
ジュニアNISAは廃止された制度なので、この口座で新たに金融商品の取引はできないのですが、息子が18才になるまでは据え置きが可能で、分配金などの収益は非課税で受け取れます。中学受験の2027年までは解約せずにこのまま据え置きにするつもりです。果たして首尾よく果実を生むか、定期的に途中経過をアップしていこうと思います。どうかお見守りください。
どんな金融商品に投資しているのか続きは次回にします。