【毎週運用結果】来ましたね！大幅下落！

毎週土曜日に１週間と過去３０日間の運用状況を確認しています

証券会社口座は余り見ないようにしているので

マネーフォワードで出て来る数値でざっくりと確認しています

＜１１月７日＞

＝１週間＝　

全体　　　　　　　　　　▲３．７９％

　投資信託　　　　　　　　▲５．００％

　確定拠出年金　　　　　　▲３．８４％

　現物株式（日本・米国）　  ▲１．９１％

＝３０日間＝

全体　　　　　　　　　　▲３．２６％

　投資信託　　　　　　　　▲１０．００％

　確定拠出年金　　　　　　▲４．９６％

　現物株式（日本・米国）    ＋６．２１％

＝年初来＝

全体　　　　　　　　　　＋１０．３１％

　投資信託　　　　　　　　▲３．８６％

　確定拠出年金　　　　　　＋９．８０％

　現物株式（日本・米国）    ＋６１．５３％

≪考え方・見方≫

ざっくり計算すると以上の数値となりますが

あくまでも参考程度にしかならないと思っています

理由としては

・全体数字としては、現金の出し入れが頻繁にあり、家計簿的な数値になってしまう

・投資信託は、年度初はここ数年は新ＮＩＳＡへの資金投入があり、純粋な上昇額ではない

・ヨコヨコレンジ相場では、毎月分配型投信は基準価格ベースでの評価はマイナス評価傾向

一方で

・確定拠出年金は、毎月同額を淡々と投入なので、傾向値として読める

・現物株は資金投入がほとんどないので、ガチでの株価上昇下降を反映している

今週

来ましたね、大きな下落が

ヒートマップも大炎上で、もはや記念写真レベルです

暴落とはいかないまでも全体で▲３．８％

投信に至っては▲５％です

確定拠出年金も▲３．８％ってことは

全世界で下落したってことですね

個人的には全体で６％～７％くらい下落するかと思っていたので

３％台の下落で済んだのかと思い意外でした

保有している日本株が木曜日に大幅上昇していたので

木曜夜の米国株、金曜の日本株のマイナスをある程度打ち消してくれています

いずれにせよ、いつもの様にJustkeepでいきます

一方で、絶好の買い時だと思うので買いたいのですが

現在、投資に使える現金が手元にないので

見送りです・・・

買えるなら

半導体関連は少し考えますが

引きずられて下がった他の銘柄は買いたいところです

個別銘柄でなくても「日経平均指数」は魅力的だなあ・・・

一方で、米国株の影響の大きい投資信託の復元を期待したいところです

昨晩の米国株は少しだけ戻してきています

悲観の連鎖は避けられそうです

もう少し上げて欲しかったところですが、金曜日なので仕方ないですね

ここからは全くの個人的な意見ですが・・・

ここ数カ月なんとなく「下げたいなあ」という雰囲気を感じさせる相場に見えていたので

選挙がトリガーとなってやっと大きく売りに転じたって感じではないかと思っています

中間選挙の民主党の勝利は見えていたし

半導体・AI関連にとっては厳しい予想も出ていたので織り込んでいたはずですが

投資家も明確な結果が欲しかったんでしょうね

でもこれですっきりしたから今後の悲観的な混乱はそんなにひどくないんではないかな

なんて楽観視し過ぎですかね

テキサス州の今後はかなり厳しそうですが

全て「反対」「凍結」って訳にもいかないでしょう

雇用統計も悪くはなかったので米経済が陥落ってこともなさそうですし

金利面では歓迎ではないですが、また道は切り開かれるんではないでしょうかね

とは言えしばらくは好調相場となることもなさそうですが

中間選挙後のアノマリーがとっても良いこともあります

予想外に「急上昇！」なんてことはないですかね！

なんてことも妄想しながら、とにかくホールドです！

投信＋１．２％の検証記事書きました

『10月末投資信託運用成績、年初来＋1.2％の検証してみた』

過去の運用結果はこちら↓

毎週運用結果｜投資信託・株式で資産増やして悠々自適な退職ライフを目指す

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10月末投資信託年初来＋1.2％の検証してみた

投資信託の資産増減は＋1.2％。では、実際の運用成績は？

毎週運輸結果で書いた通り、投資信託の10月末は＋1.2％でした。はっきり言って、よくはないですね･･･

『【毎週運用結果】少しだけ増えました』

ただ、今年は例年と事情が違って、保有していた投資信託をかなり売却して、現金化しています。

そのため、単純に年初と現在の資産残高を比較するだけでは、実際の運用成果は分からないなあと思って、売買履歴や分配金も含めて、今年の運用状況を検証してみました。

計算するのが手間がかかってややこしいので、ChatｰGPTに手伝ってもらいました。

---

■今年はかなりの投資信託を売却してます

まず、今年の売買履歴を集計してみました。

金額ではなく、年初の資産残高を100％として割合で表示します。

項目	割合
投資信託の売却額	28.8％
投資信託の購入額	25.1％
差し引き	＋3.6％

年初の投信残高に対して、約29％に相当する額を売却しています。

一方で、新NISAへの一括投資や積立投資、銘柄変更による購入などもしていたため、売却額と購入額の差は3.6％となりました。

売却によって投資信託の残高は減りますが、それは運用による損失ではありません。

売却したお金は、投資信託から現金に変わったということになります。

したがって、実際の運用成果を見るには、この資金の出し入れを調整する必要があります。

---

■実際の運用損益を計算してみる

では、ここから実際の運用はどうだったのか検証していきます。

今年は毎月分配型の投資信託から分配金も受取りに変更し受け取っています。

分配金はすべて現金で受け取り、再投資はしていません。

そこで、資産残高の増減に、売買と分配金を反映してみました。

項目	年初資産に対する割合
資産残高の増減	＋1.2％
売却額と購入額の差	＋3.6％
現金受取分配金	＋3.9％
合計	約＋8.8％

※端数処理により合計が一致しない場合があります。

残高ベースの表面上の資産運用推移は＋1.2％でしたが、売買や分配金を考慮すると、実際の投資損益は年初資産の約＋8.8％に相当するという結果になりました。

なお、これは年初資産を基準とした単純な損益割合であって、厳密な運用利回りではありません。今回は税金の影響も考慮していません。

---

■資産残高と運用成果は別のもの

今回の検証で改めて感じたのは、資産残高の増減と、実際の運用成果は必ずしも一致しないということです。

積立投資をしている間は、毎月の購入によって資産残高が増えていきます。

反対に、投資信託を売却すれば、その分だけ残高は減少します。

特に退職後、資産を取り崩しながら運用を続けるようになると、この違いは重要になると思います。

たとえ運用が好調でも、生活費などのために資産を売却すれば、投資信託の残高は減ることがあります。

だからこそ、単純な残高の増減だけで運用成績を判断するのではなく、資金の出し入れも含めて確認する必要があるのでしょう。

---

■最後に

今年の投資信託の資産残高は＋1.2％。

しかし、売却や購入、現金で受け取った分配金を含めて計算すると、

運用損益は年初資産の約＋8.8％に相当していました。

例年は15％台の運用成績で推移してきたことを考えると、8％台という数字は少し物足りないところもあります。

ただ、今年はかなりの金額を現金化したにもかかわらず、売却せずに残した投資信託も、引き続き資産形成に貢献してくれていたようです。

もちろん、これは投資信託だけに限った検証です。

現金や株式なども含めた資産全体で考えれば、こんなに単純な話ではありませんし、実際の資産の増減に対する体感とも少し違ってきます。

それでも、一つの検証として、これまで何となくもやもやしていた部分が整理できたように思います。

ホールドし続けることによる複利のパワーも感じることが出来た気もします。

退職後は、必要に応じて投資信託を取り崩すこともあるでしょう。

しかし、すべてを現金化するわけではありません。

取り崩した分は生活に使い、残った資産には引き続き働いてもらう。

今回の検証を通じて、そんな資産運用の考え方を改めて実感しました。

毎週運用結果｜投資信託・株式で資産増やして悠々自適な退職ライフを目指す

【毎週運用結果】少しだけ増えました

毎週土曜日に１週間と過去３０日間の運用状況を確認しています

証券会社口座は余り見ないようにしているので

マネーフォワードで出て来る数値でざっくりと確認しています

＜１０月３１日＞

＝１週間＝　

全体　　　　　　　　　　＋０．７２％

　投資信託　　　　　　　　＋１．４６％

　確定拠出年金　　　　　　＋１．３９５％

　現物株式（日本・米国）　  ＋１．００％

＝３０日間＝

全体　　　　　　　　　　＋１．４９％

　投資信託　　　　　　　　▲２．９４％

　確定拠出年金　　　　　　＋０．８３％

　現物株式（日本・米国）    ＋７．６２％

＝年初来＝

全体　　　　　　　　　　＋１４．５４％

　投資信託　　　　　　　　＋１．２０％

　確定拠出年金　　　　　　＋１４．１８％

　現物株式（日本・米国）    ＋６４．６８％

≪考え方・見方≫

ざっくり計算すると以上の数値となりますが

あくまでも参考程度にしかならないと思っています

理由としては

・全体数字としては、現金の出し入れが頻繁にあり、家計簿的な数値になってしまう

・投資信託は、年度初はここ数年は新ＮＩＳＡへの資金投入があり、純粋な上昇額ではない

・ヨコヨコレンジ相場では、毎月分配型投信は基準価格ベースでの評価はマイナス評価傾向

一方で

・確定拠出年金は、毎月同額を淡々と投入なので、傾向値として読める

・現物株は資金投入がほとんどないので、ガチでの株価上昇下降を反映している

今週

増加に転じました

最近の相場はあまり見ていないせいもあるかと思うんですが

よくわからない動きですね

いいのか悪いのか・・・

結果を見れば

１週間の合計で＋０．７％の微増

１０月１か月で＋１．５％と増加

結構お金も使ったので、結果としてはまずまずでした

やはりけん引役は株式特に日本株でしたね

１０月１か月で＋７％ですから上出来ですね

現物株で支えられている状況はちょっと不安ですが

年初来で＋６５％は影響大ですね

AI半導体の行方が不確定ではありますが

米国株にも頑張ってほしいですね

投信＋１．２％の検証記事書きました

『10月末投資信託運用成績、年初来＋1.2％の検証してみた』

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私は専門家ではありませんが、あくまでも「マインドセット」を目的に、今までの気づきを提案しています。

各提案は、定期的に見直してブラッシュアップしていこうと思っています。

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【毎週運用結果】いきなりズドンで振り出しへ・・・

毎週土曜日に１週間と過去３０日間の運用状況を確認しています

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マネーフォワードで出て来る数値でざっくりと確認しています

＜１０月２４日＞

＝１週間＝　

全体　　　　　　　　　　＋０．１８％

　投資信託　　　　　　　　▲３．２５％

　確定拠出年金　　　　　　▲１．５５％

　現物株式（日本・米国）　  ＋２．３７％

＝３０日間＝

全体　　　　　　　　　　▲０．５７％

　投資信託　　　　　　　　▲３．１０％

　確定拠出年金　　　　　　＋０．４１％

　現物株式（日本・米国）    ＋２．３４％

＝年初来＝

全体　　　　　　　　　　＋１３．７４％

　投資信託　　　　　　　　▲０．２５％

　確定拠出年金　　　　　　＋１２．２６％

　現物株式（日本・米国）    ＋６３．０６％

≪考え方・見方≫

ざっくり計算すると以上の数値となりますが

あくまでも参考程度にしかならないと思っています

理由としては

・全体数字としては、現金の出し入れが頻繁にあり、家計簿的な数値になってしまう

・投資信託は、年度初はここ数年は新ＮＩＳＡへの資金投入があり、純粋な上昇額ではない

・ヨコヨコレンジ相場では、毎月分配型投信は基準価格ベースでの評価はマイナス評価傾向

一方で

・確定拠出年金は、毎月同額を淡々と投入なので、傾向値として読める

・現物株は資金投入がほとんどないので、ガチでの株価上昇下降を反映している

今週

じりじりと値を戻して上がていたんですが

最後にきてズドンと大きく下落しましたね

特に下げたのは米国株で

その影響をもろに受けた投資信託が下げました

１週間で３％以上の下げです

一方で日本保有株が好調だったので差引トントンとなっています

米国株が下げる中株式全体の１週間で＋２．３％なので

正に日株式に救われた形です

ただ、日本株全体では調子が悪いですね

特に銀行株は下げました

ここはずっと保有する銘柄なので下がっても影響ないんですがね

逆に追加購入を検討するフェーズかも！（種銭がありませんが💦💦）

米国中間選挙がある意味注目されているので

株式相場のメンタリティは敏感になっているのでしばらくは仕方ないかと思います

本日はズドンと下げましたが

いつも書いている通り

こういうときは目線を広げることですね

今日にいたってはそんなに広げなくても１週間を見ても冷静に状況を見れます

この折れ線グラフは１種間の合計の推移です

結局スタートに戻っただけで資産額が大きく減った訳ではありません

そして、もう１週間広げるとこんな感じです

そんに悲観する状況ではないですね（良くもないけど・・・）

そうは言っても米国株の不安定さは歓迎すべきことではないので

落ち着いて欲しいですが・・・

これくらいの下振れは受け入れていくのでしょうね！

過去の運用結果はこちら↓

毎週運用結果｜投資信託・株式で資産増やして悠々自適な退職ライフを目指す

【先週の結果】

『【毎週運用結果】微減・・・』

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