[インデックスファンドの選び方]
②テーマ型ファンドに注意！
世の中には色々ファンドがあります。
その中でも注意すべきなもの・・・
テーマ型ファンド
テーマ型とはある産業やトレンドに沿った
株を集めたファンドです。
こう聞くと
とても魅力的な投資商品のように思えます。
実際結構人気の投資商品なんです。
投資に関わったことのない投資初心者に
聞き感触がよく
「売りやすい商品」なんです
とても売りやすい商品だったため、金融機関が
手数料を稼ぐために盛んに使われたが最近では
金融庁に目が厳しくなり少なくなっている。
なぜテーマ型に注意すべきなのか
テーマ型のメリット・デメリットを
踏まえて解説していきます。
1.メリット
その時に勢いがあったり
これから伸びるであろう
テーマに絞ったファンドなため
トレンドに乗りやすく
短期間に大きな利益を見込める
そのため1年のリターンが
200%に達するものもあります。
2.デメリット
・集中投資である
一般的に推奨されるファンドは
基本的に国(米国株)や先進国、新興国など
色々なジャンルの株が含まれるため
一つの業界が不調になっても
全体的には伸びていたり
損失が少なくなりますが
テーマ型はブームが過ぎたり、
不調になると暴落することになります。
さらにトレンドが長続きしにくい。
・高値掴みになりやすい
ぐんぐん伸びているテーマ型ファンドを
見つけた時にはすでにピーク間近で
その後暴落して大損する可能性があります
ピークかいなかを見極めるのは
初心者には難しいです
これらの点からテーマ型ファンドは
短期間に大きな利益を得られるが
見極めるには経験が必要であり、
見誤れば大損する可能性を秘めたファンドです
しかしテーマ型ファンドの中にも
中期的に利益を出すファンドもあるため
一概にテーマ型は悪とは言いませんが
テーマ型は中・上級者向けである
ということです。
他のファンドにも投資していたり
短期間で利益を得たい人にとっては
一つの選択肢かもしれません。