こんにちは
ゆうゆうです
半分遊び感覚で
私のポートフォリオを
チャッピーに評価してもらいました
投資信託除く
コピペしましたが金額はボカしてます💦
チャッピーの評価
はい。CSVを実際に確認しました。
かなり面白いポートフォリオです。客観的には「分散はかなり効いている一方、配当ポートフォリオとしては少し銘柄数が多く、資金効率を上げる余地がある」という評価です。
まず全体像
確認できた保有銘柄は約59銘柄、評価額約◯◯万円です。
- 取得金額：約〇〇万円
- 評価額：約〇〇万円
- 含み益：約〇〇万円
- 含み益率：約**+◯◯%**
- 最大保有：アルコニックス 約99万円
- 上位10銘柄でも全体の約36%
かなり分散されています。
👍 良いところ
① 1銘柄への集中がかなり少ない
最大のアルコニックスでも約6.6%。
これはかなり健全です。
仮に1銘柄が30～40%暴落しても、ポートフォリオ全体へのダメージは限定的。
② 日本株の中でもかなり分散されている
建設、商社、銀行、電力・通信、食品、化学、自動車部品、REITなど、業種がバラけています。
例えば、
- 双日
- 兼松
- 西日本FH
- 中電工
- 明治HD
- TSテック
- 東京海上
- ソフトバンク
- 平和RE
- インフロニアHD
など、収益源が一方向に偏っていません。
③ 含み益がかなり大きい
約〇〇万円の含み益は強いです。
しかも、単に1～2銘柄だけが爆発しているわけではなく、複数銘柄で利益が出ています。
これはかなり良い点です。
🤔 気になるところ
一番気になるのはここです。
「59銘柄も必要なのか？」
です。
1銘柄あたりの保有額を見ると、10万円～30万円程度の銘柄がかなりあります。
例えば10万円の銘柄が30%上昇しても、
利益は3万円
です。
一方、50万円の銘柄なら30%上昇で
15万円
になります。
もちろん分散には意味がありますが、現在のポートフォリオは、
「良い銘柄をたくさん持つ」
方向にかなり寄っています。
もし目的が配当収入を長期的に増やすことなら、もう少し整理してもいいと思います。
かなり良いです。
ただし、「何を目的にしたポートフォリオなのか」で評価が変わります。
特にゆうゆうさんの場合
これまで話してきたように、配当をかなり重視するなら、僕は今後、
「銘柄数を増やす」より「優良高配当株の保有額を大きくする」
方向を検討します。
例えば、
コア：15～20銘柄
＋
サテライト：10～15銘柄
くらいにして、
- 減配しにくい
- 配当を増やしている
- 財務が比較的強い
- 長期的に利益を伸ばせる
- 現在の配当利回りが魅力的
という銘柄に資金を寄せる。
今のポートフォリオなら、「売るべき銘柄を探す」より「今後どの銘柄に追加投資するか」を決めるほうが重要だと思います。
そして、含み益約〇〇万円あるので、無理に利益確定して作り直す必要もないです。
ポートフォリオ、かなりしっかり作られていると思います。
