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37歳シングルマザー歴5年
小学生の子が2人います🕊
人生のテーマは自立
年間150万を貯蓄にまわして
こつこつ積立NISA継続中🕊
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2024年から開始される新NISAの戦略を練ってみました
2021年3月開始 （2年3ヶ月経過）
つみたてNISA¥956,382
（＋¥120,236）
オルカン ¥360,000 （＋¥47,046）
S&P500 ¥440,000（＋¥49,453）
先進国インデックス¥55,328（＋¥11,537）
楽天VTI¥101,000（＋¥12,200）
ジュニアNISA①¥1,600,000
S&P500 ¥1,450,000（＋¥227,854）
2023年中にあと¥150,000追加購入予定
ジュニアNISA② ¥1,600,000
オルカン ¥800,000（＋¥121,596）
S&P500 ¥550,000（＋¥65,488）
2023年中にあと¥250,000追加購入予定
【特定口座】
投資信託¥721,843
（＋¥78,110）
オルカン ¥220,000 （＋¥35,324）
S&P500 ¥443,843（＋¥65,667）
楽天VTI ¥5,000（＋¥905）
楽天日本株4.3倍ブル ¥3,000（−¥321）
楽天レバナス ¥50,000（−¥23,465）
米国株 ¥133,798
（＋¥30,019）
CO4株 ¥24,663 （＋¥9,605）
P&G4株 ¥63,854 （＋¥20,201）
JNJ2株 ¥37,688 （＋¥6,114）
RIVN1株 ¥7,623 （−¥5,901）
日本株 ¥884,525
（＋¥47,225）
オリックス 100株 ¥222,875
（＋¥7,825）
権利確定日 3/31
配当42.8円
（カタログギフト2023年3月で終了）
東京海上HD 100株 ¥261,775
（＋¥11,975）
権利確定日 3/31
配当50円
KDDI 100株 ¥399,875
（＋¥27,425）
権利確定日 3/31
配当70円
3,000円カタログギフト
現金 ¥4,354,336
楽天銀行 ¥1,061,040
SBJ銀行 ¥3,000,000
ゆうちょ銀行 ¥207,752
楽天キャッシュ ¥34,311
Kyash ¥31,263
手持ち金 ¥20,000
現金 ¥4,354,336
特定口座 ¥1,895,546
投資信託¥163,843
米国株¥163,843
日本株¥931,750
現金と特定口座を解約した分の合計
¥6,249,882
ここから現金で¥2,000,000くらい手元に精神安定剤として残しておいて、新NISAに一括投資します。
2024年から積立投資枠120万円、成長投資枠240万円の年間投資枠360万円を1年目はフルに活用したいけど、2年目からは年360万はキツそうな気がする。
早めに生涯投資枠1,800万円を使い切れるような設計でいきます