こんにちは、てるみです
来年から、NISAで使う証券会社を楽天証券からSBI証券へ変更することにしました
理由は、持っている三井住友カードのプラチナプリファードを使って、クレカ積立でVポイントを貯めたかったから
ただ私、楽天のNISAで買った銘柄を、そのまま楽天に残して金融機関を変更できるとは思っていなかったんです
でも、持っている株や投資信託は売らなくてOK。
楽天に残したまま、翌年から新しく買う分をSBIのNISAに変更できるんですね
翌年分の金融機関変更は、前年の10月から手続きできます。
私も2027年分の変更を進めています。
■ 手続きはこんな流れ🐿️
楽天で「勘定廃止通知書」のPDFが発行されたら、その内容を見ながらSBIで申し込みます。
Webで手続きすれば、両社とも郵送のやり取りは一切なし。印刷も不要！
書類が家に届くのを待って、コンビニで印刷するものだと思っていました
■ NISAの枠だけは注意
証券会社を変更しても、非課税の枠がリセットされるわけではありません。
楽天に残した新NISAの商品も含めて、1,800万円の非課税保有限度額が管理されます。
残した商品は引き続き非課税で保有できます。ただし、旧NISAの商品は、もともとの非課税期間までです。
持っている銘柄を売らずに変更できると分かって、ひと安心
ニーサ口座の証券会社変更、郵送でやり取りしないなんて、時代の流れを感じます
