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こんにちは、NISA投資アドバイザーの港やまとです。ご訪問ありがとうございます。
★自己紹介★
・2児の母＋ファイナンシャルプランナー
・NISA/iDeCo 2018年開始
2023年 2000万円達成
2025年 3000万円達成 トランプ関税ショック後
2690万まで↓現在回復中↑
・数々の失敗を重ねた元投資オンチ
・趣味は倹約（笑）
★目標★
・NISAとiDeCoで豊かな生活のお手伝い
・読むだけでお金が増えるブログの運営
＼違いが分かりにくいです／
とっても似ている投資信託とETF。どっちを買ったらいいかがわかります。
似ていて非なるもの？
「NISAで投資を始めよう！」
と思って調べていたら、
株式はわかるんだけど、
よく出てくるこの３つの言葉：
ETF？
上場投信信託？
投資信託？
…なにが違うの？？
という疑問を持った方も多いのではないでしょうか？
今日はこの３つの違いを、
やさしく・ざっくりご紹介します。
先日、NISAで金投資をする方法を記事にしました。
そこでも金に投資できる商品例として、
投資信託、ＥＴＦ（日本語では上場投資信託）を紹介しています。
どれに投資したらいいか？
それを判断するには違いを理解する必要がありますよね。
投資信託とは？
投資信託とは、
運用のプロにお金を預けて、
複数の資産に分散投資してもらう商品です。
1日1回だけ基準価額が決まり、
それで買い付けや解約がされます。
ちょっと驚きですが、
つまり正確な価格が確定していないまま
買い付け（購入）や解約（売却）
しているのです。
投資信託特徴
- 基準価額は1日1回だけ決まる（リアルタイムではない）
- 定額で自動積立ができる（月1万円など）
- 少額から投資できる（100円からOKのものも多い）
- 取引手数料は無料（ノーロード）のものも多い
- 配当は自動再投資型の商品が多い（分配金はなしの場合も）
こんな人におすすめ
- 毎月定額でコツコツ積み立てしたい
- 値段を気にせず、長期で投資したい
- 初心者で「おまかせ運用」スタイルが安心な人
実は、つみたてNISA枠で買える商品は
金融庁が定める基準を満たした
投資信託のみです。
少し余談になってしまいますが、
NISAの商品ラインアップは、
金融機関によって異なります。
これからNISAを始める人で、
欲しい商品がある人は
その商品の取り扱いがある、
金融機関でNISA口座を開きましょう。
例えば、人気のeMAXIS Slim シリーズは
三菱UFJアセットの商品なので、
みずほ証券では買えません。
ETFとは？
ETFは、日本語では上場投資信託といって、
株のようにリアルタイムで
売買できる投資信託です。
証券取引所に上場しているので、
株式と同じように、
常に値段が動いています。
ETFの特徴まとめ
- 株のようにその場で売買できる
- 指値・成行注文などができる
- 売買には手数料（取引手数料）がかかる場合がある
- 配当金があるものも
- 最低購入額は1口あたり数千～数万円ほど（商品による）
こんな人におすすめ
- 値動きを見ながら売買したい
- 自分のタイミングで買いたい
- 配当や分配金も楽しみたい
結論 目的に合わせて選べばOKだけど、、、
毎月コツコツ、
自動積立で長期投資したい人
→ 投資信託
タイミングを見て売買したい人、
配当がほしい人
→ ETF
ですが、
私は投資信託をおすすめします。
その理由は、
定額の積立投資ができるからです。
子育てや介護で時間がない人、
またずぼらさんでも、
寝てても自動で投資してくれますよ。
投資は継続が大切です。
継続のためには負担がかからないのが
いいんです。
特に初心者さんには
投資信託による積立て投資を
つよくお勧めします。
一方、株式暴落時に、
狙った金額で、
スポットで買いたい人は
ETFがおススメです。
でも暴落時に買うって
結構勇気が必要なので、
上級者向けだと思います。
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※NISA＆iDeCoは元本割れするリスクがある投資です。投資は余剰資金で行いましょう。