どうも、サイドFIREを目指して資産運用に励んでいるマンドリルと申します
前回の記事はコチラ
前回から資産を公開してから半年経過したので、備忘録も兼ねて現在の資産を公開します
前回2025年12月の総資産は39,845,920円でした
内訳ですが
現金が26,745,283円
投資総額が13,100,637円
となります
今回は・・・・・・・・
総資産42,509,790円(＋2,663,870円)でした
内訳ですが
現金が25,925,050円(－820,233円)
投資総額が16,584740円（＋3,484,103円）
となります
現金比率67％➡60%
年間目標が＋500万なので、半年経過の現時点ではほぼ予定通りに
資産が増加しており非常に満足しております
しかしながら2026年後半は出費が多い予定なので、目標が達成できるかどうかは
投資くんがいかに伸びてくれるかにかかっています
『資産形成に全振りせずに、30代で経験しておきたい事には積極的にお金を使っていく
かつ今の仕事は一刻も早く辞めたい』
という我儘スタイルでいきたいと思います
笑
人生はいつ終わるか分かりませんからね
それも踏まえてですが・・・・・・
投資信託は分配金の再投資による複利効果で、資産の伸び(キャピタルゲイン)が期待できますが
日々の生活が豊かになる実感は薄いですよね
そこで投資資産全体に占めるETFの割合を増やす事にしました
・新NISAの成長投資枠をETFで埋めていきます
・毎月のキャッシュフロー(インカムゲイン)を実現できる銘柄を組み合わせていきます
資産の成長を第一優先とする方は成長投資枠もS＆P500やオルカンで埋めていくのが無難かもしれませんね
サイドFIREを達成してからの事を想像してみると、投信だけをを少しずつ切り崩していくよりも
投信切り崩し＋ETFによる毎月配当が入った方が精神衛生上良いと判断しました
投信だけだと暴落中でも切り崩していかなくてはなりませんからね
マンドリルはきっと耐えられないでしょう笑
以前から保有していた銘柄としては高配当米国株のHDV・VYM・SPYDです。
これらの3銘柄はいい感じにセクターが分散されていてバランスが取れている為
保有していました
これらの配当月は3/6/9/12月になります
※HDVに関しては2026年6月より毎月分配に切り替わった為、以降は成長投資枠で購入不可となってしまいました
除外される理由としては
「長期的な資産形成を支援する」という新NISAの制度目的に反するからという事です
残念ですが引き続きHDVを購入するには課税口座での購入ということになります
ちなみに既に成長投資枠で保有しているHDVに関しては無期限の非課税メリットを維持したままガチホできます
もっと保有しておけば良かった！笑
この３銘柄に加えてNFJ-REIT(1343)とＮＦ日経高配当50(1489)の2銘柄を追加で購入しました
これによりＥＴＦは米国株・日本株・不動産株に分散
かつ毎月配当になります
J-REITは利回りが高い反面、金利変動や地震などの災害リスクによって分配金が減ってしまうリスク
日系企業50は今の相場では高値掴み感が非常に強いことは否めません
この2銘柄が気になっている投資家様がおられましたらマンドリルを人柱だと思って経過観察していただけると幸いです
マンドリルのＥＴＦポートフォリオ詳細です
毎月配当詳細です
現時点では月平均約17,000円の配当となっております
先ずは月2万配当目指したいと思います。
また半年後にＥＴＦポートフォリオがどうなったか総資産と共に公開したいと思います
それでは失礼いたします