貸金業法（平成１５年改正）４７条２号，１１条１項に違反して無登録で貸金業を営む行為と出資法（平成１５年改正前）５条２項の制限超過利息を受領する行為は、併合罪の関係にある。
組織犯罪処罰法１０条１項の犯罪収益等の取得につき仮装する行為と出資法（平成１５年改正前）５条２項の制限超過利息を受領する行為とが併合罪の関係にあるとされた事例
最高裁判所第１小法廷決定／平成１６年（あ）第２７２３号
平成１７年８月１日
貸金業の規制等に関する法律違反，出資の受入れ，預り金及び金利等の取締りに関する法律違反，組織的な犯罪の処罰及び犯罪収益の規制等に関する法律違反被告事件
【判示事項】 １ 出資の受入れ，預り金及び金利等の取締りに関する法律（平成１５年法律第１３６号による改正前のもの）５条２項所定の行為が反復累行された場合の罪数
２ 貸金業の規制等に関する法律（平成１５年法律第１３６号による改正前のもの）４７条２号，１１条１項に違反して無登録で貸金業を営む行為と出資の受入れ，預り金及び金利等の取締りに関する法律（平成１５年法律第１３６号による改正前のもの）５条２項の制限超過利息を受領する行為との罪数関係
３ 組織的な犯罪の処罰及び犯罪収益の規制等に関する法律１０条１項の犯罪収益等の取得につき仮装する行為と出資の受入れ，預り金及び金利等の取締りに関する法律（平成１５年法律第１３６号による改正前のもの）５条２項の制限超過利息を受領する行為とが併合罪の関係にあるとされた事例
【判決要旨】 １ 出資の受入れ，預り金及び金利等の取締りに関する法律（平成１５年法律第１３６号による改正前のもの）５条２項所定の行為は，反復累行されても，特段の事情のない限り，個々の契約又は受領ごとに一罪が成立し，併合罪となる。
２ 貸金業の規制等に関する法律（平成１５年法律第１３６号による改正前のもの）４７条２号，１１条１項に違反して無登録で貸金業を営む行為と，業として金銭の貸付けを行う中で個別的に出資の受入れ，預り金及び金利等の取締りに関する法律（平成１５年法律第１３６号による改正前のもの）５条２項の制限超過利息を受領する行為とは，刑法５４条１項の観念的競合又は牽連犯ではなく，併合罪の関係にある。
３ 出資の受入れ，預り金及び金利等の取締りに関する法律（平成１５年法律第１３６号による改正前のもの）５条２項の制限超過利息の取得につき継続的に事実を仮装する意図で，架空人名義の銀行預金口座を入手し，同口座に元金及び利息を振り込ませることにより，上記架空人が犯罪収益等を取得したものであるように仮装したなどの判示の事実関係の下においては，組織的な犯罪の処罰及び犯罪収益の規制等に関する法律１０条１項に該当する上記行為と，個別的に上記制限超過利息を受領する行為とは，刑法５４条１項前段の観念的競合ではなく，併合罪の関係にある。
【参照条文】 刑法５４－１
貸金業の規制等に関する法律２－１
貸金業の規制等に関する法律３－１
貸金業の規制等に関する法律１１－１
貸金業の規制等に関する法律（平１５法１３６号改正前）４７
組織的な犯罪の処罰及び犯罪収益の規制等に関する法律１０－１
【掲載誌】 最高裁判所刑事判例集５９巻６号６７６頁