（続続）高齢者を狙った銀行のおススメ投資信託
年末年始で帰省したときに義母から聞いた「
その後・・・・
よくある銀行の高齢者をターゲットにした手数料稼ぎの投資信託の話です。
その後、
身内だし、
このまま見過ごすのもどうかということで、
妻を通じて、
義母さんにはヤンワリと伝えてもらいました。
・申込手数料(3.3%)がメチャ高いこと。
・信託報酬率(1.928%)もメチャ高いこと。
・運用成績が良いファンドではないこと。
その結果・・・・・・
変わらず、現状維持。
オーマイガー！
義母さんによると・・・
ときどき銀行の担当者が訪問しては、
投信の「買い替え」
乗り換えで「申込手数料」を稼ぐためにね。
義母さんも、
そこは理解してくれたみたい
でも、ときどき訪問して来てるということは、
顔馴染みになり、
少しは「情」も沸くでしょう
そんな人を相手に、
縁切りするにも「パワー」が必要です
義母さんは、
それがしんどいのかなぁ？
と推測しています
でも「買い替え」は断っているそうなので、少しは賢明。
どうやら義母と義父名義の合計で
800万円ほど買っているそうです・・・
購入時に3.3%、26万円。
信託報酬1.928%で毎年15万円。
かける5年で75万円。
合わせたら、
5年でザックリ100万円・・・
ふーむ・・・
義母さんは、「差し引き全体で損してなければいい」といってるので、おそらくプラスなんでしょう。でも、
投資利益の最大化はできない商品。
まあ、今話題のプルデンシャル生命みたいなことはなさそうだし、
「まさか自分が騙されている」とは思いたくないでしょうし、
人それぞれ「投資の考え方」って
全然違いますもんね！
つくづく「投資は自己責任」だなぁと思った話でした
