資金繰りの改善で経営を安定させるには？
① 入りを増やし出を減らす
② 入りを早く出を遅く
ここまではみんな理解できます
実践は大変ですが・・・
以下は内緒です
③ 3年ごとにメインバンクを替える
出来るだけ目いっぱい借りれをして、メインバンクを交換する
これを続ければ９年くらいは借り入れの心配がなくなります
あとは売り上げが減少しないように、事業を維持すればoKです。
経営戦略と資金繰りの関係は？
経営戦略＝ 企業理念を実現するためにプロセス
長期の計画策定、おおむね１０年前後
経営戦術＝ 経営戦略を実践する政策・策略
＝ 資金繰り
資金繰りさえできれば、経営は継続することができます。
経営が出来れば、経営戦略は実現できます。
27_経緯者が知るべき資金繰りの基本
資金繰りとは、入出金のギャップを把握することです。
現在はすぐに知ることができますが、未来（3か月後、６か月後）はなかなか見通せません。
そこで、指標になるのが過去１年間の毎日の実績です。
これは、どんな経営者でも１００％把握できます。
但し１年間まとめて振り返ると時間がかかります。
その分予想にも時間がかかります。
せめて１週間単位で資金繰り実績を作成しそのギャップを把握します。
そして１か月分を振り返ります、また１か月・・・
この繰り返しを行うと、未来が見えてくるようになります。
３年継続すればしめたものですね＾＾
あなた（御社）は、資金繰りの悩みから、必ず解放されます。
キャシュフロー管理の基本
１，すべて現金ベース＝入金・出金の動きを把握すること
２，売掛金・買掛金が、取引先毎にサイトが異なると面倒なので、
売掛先、買替先で、それぞれ同じサイトにすると管理が楽になります
※ 例えば売掛金は全先末締めの２か月後１０日払い 買掛金は全先末締めの ２か月後２０日払いにすると
資金ショートが起こりにくくなります。
黒字倒産＝黒字でも、資金繰りが不足して倒産すること
売掛金サイトが３か月、１００万円 支払い（買掛金）サイトが1か月５０万円の場合
１か月目 支払で現金が△５０万円
２か月目 支払で現金が△１００万円
３か月目 支払で現金が△１５０万円 入金＋１００万円で 差し引き △５０万円
４か月目 支払で現金が△１００万円
５か月目 支払で現金が△１５０万円
６か月目 支払で現金が△２００万円 入金+１００万円で 差し引き △１００万円
このように現金は減る一方で、ほかに固定経費の支払いがあります
資金がなくなった時点で倒産します。
ここに売り上げが減って赤字が増えれば さらに倒産時期が早まりますね。