この土日
しばらく立ち直れない事が起こった
ブログを書いている場合でない
以前、お勧めしていたジュニアNISAで
なんともお粗末なミスをしたのではないかという疑惑
以前、ハウスメーカーを検討している時に
ファイナンシャルプランナーの方に無料で家計の見直しをして頂いた
保険を見直し、今までどうしようか迷っていたNISAについて、お勧めされて
その年の分から始める事にした
家に使うべき予算を、NISAに回し
家は借りられるだけめいっぱい借りる事にした
株や投資には興味があったが、友達数人からの失敗談を聞いていて
無理にやる事はないだろうし、
リスクのあるものは躊躇するタイプ
それがなぜ始めたかというと
NISAでリスクの少ないものを選べば良いだろうし
何より、ファイナンシャルプランナーさんもやっていて
どんなものにかければいいのかが、わかったからだ
しかし、やり始めて１年くらい
自動的に設定しておくと投資がされていくので
ほったらかし状態だった
たまに見る事もあったが
マイナスの文字・・・
大丈夫だろうか
１年くらいでそれは気にすることはない・・・
そして結果として、子供たちのジュニアNISAはそれぞれ違う物に違う数かけていたが
２人ともプラスに転じ、ジュニアNISAが終わった昨年末の状態で
かなりの利益が出た
こんな短期間で、貯金の利子と比べたら・・・
あの時、NISAの事を聞いていて本当に良かった～
ところが、
今年から始まった新NISAのことを調べていた時に
ふと気がかりな事があった
ログインした時にある特定という文字・・・
ジュニアNISAといえば、非課税で投資ができるものだが
NISA預かりにせずに特定預かりの設定にしていると
それが非課税になっていないという事になる＝つまり課税されてしまうのだ
購入した時に、預かる場所を間違えて選択した
初心者なので確か、確認しながら入力したはず
そんな事を間違えるだろうか
いやいや、
ネットで検索してみると、意外といた
自分もきっとなにか勘違いしてやってしまったに違いない
選択ボタンは
ジュニアNISAージュニアNISA預かり
ジュニアNISAー特定口座預かり
一般口座
みたいな感じで選べたようだ
土曜の夕方に気づき、そこからはひたすらネットでNISAの事を調べまくった
やる時に調べるべきこと
だからこうなるのか・・・
トホホ
旦那に話すと、ノータッチだった旦那だからこそ言える冷静な一言
「しょうがないね・・・SBIに聞いてみて」と
淡々と言った
私：「え～これ課税されたらもったいない～結構あるよ」
と言っても
「そうなんだ～」
といつもとあまり変わらず驚かずニュートラルな返事がまた腹立たしい
そして、電話をすることにした
が、またそこにも問題が・・・
今はこんな本があるのね
やっぱり、はじめに読んでおくべきでした～
