コロナショックで、投資信託はどうなった？①私の「かんたん積立」の成績
の続きです。
一口にバランス型ファンドといっても、最初から資産配分の比率が決まっているものもあれば、状況に応じて見直してくれるものもあります。
証券会社でファンドラップが流行ったこともあり、最近では比率の見直しをしてリスクをコントロールしてくれるものが主流になってるかなと思います。
ただ、今回のコロナショックでは、この見直しがうまくいかなくて、想定以上に下落してしまったファンドもあります。
以前にもこちらのブログに書きましたが、
バランス型の中でもリスクを抑える戦略で人気のあった円奏会は、本来日本株15%日本リート15%の割合を、3月10日から4月8日にかけて引き下げました。
直近では、日本株3.54%、日本リート3.84%となっています。
コロナショックで日本株や不動産が直近で一番下がってたのは3月19日の辺りで、今のところそこからはかなり戻ってきています。
残念ながら、リスク資産の配分がこれだけでは、今後日本株やリートが上昇しても、その恩恵を受けられる可能性は低いです。
同じバランス型でも、投資のソムリエは、2月末にはリスク資産の割合を21.3%まで下げています。
4月末にはリスク資産を30.2%まで戻し、今年に入ってからの騰落率がプラス1%になったそうです。
先ほどの円奏会は、同じ時期の騰落率が約7.3%のマイナスでした。
ちなみに、同じ期間に国内株は約14%、リートは約25%下落しているので、投資のソムリエはかなり上手く運用できていると思います。
とはいえ、これはあくまでも結果論であって、このファンドなら毎回必ずうまくいくとは限りません。
じゃあどうやって選べばいいのか？
というわけで、
コロナショックで、投資信託はどうなった？③はじめての投資信託の選び方
に続きます。