投信の成績表から見えること①〜独立系の運用会社が強いわけの続きです。
自分で選ぶにしても、誰かに勧められて決めるにしても、せめて
何に投資してるのか？
何に影響を受けるのか？
たとえば日経平均なのか、トルコリラの為替の動きなのかについては、最低限理解しておきたいものです。
「今儲かってるのか損してるのかもよくわからない」という状態だと、このまま持ってていいのか？という判断もできなくなってしまいます。
投資信託にはそのときの流行りのテーマがあります。
ブラジルの債券ファンド、アメリカの不動産投信、 記憶に新しいところではロボット関連など、証券会社や銀行で勧められたという人も多いと思います。
でも、ブームが盛り上がっているときが一番いい購入のタイミングとは限りません。
「ロボット関連はこれから長い目で見て成長すると思う」
「医療関係は景気に左右されずに値上がりが期待できる」
などと、自分の考えで判断して投資をすれば、多少値段が上下しても持ち続けることができます。
よくわからないけど、とりあえず勧められたからとか、売れ筋ランキングに入ってるから、という理由だけだと、うまくいかないときに誰かのせいにしたくなってしまいます。
なぜ、この投資信託を買うのか？そして今後も持ち続けるのか？ということを、ちゃんと考えておきたいですね。
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