我が家の紹介
夫（59歳）妻（57歳）
20年来の共稼ぎ夫婦です
一人娘（19歳）
アルバイト3個かけ持ちの
大学2年生
働き者の家族です
我が家の家計簿
本部支部制になっており
夫婦の支部よりそれぞれ収入比で
拠出金を決めています
夫 ¥25万
妻 ¥12万
合計月37万円が収入です
ある日こんな郵送物が❗️
実は投資歴も早10年目を迎えており
退職金の運用はSBIのネット証券で
気軽に売買してますが
NISA口座はこちらの投信銀行にて
持っているわけ
こちらもネットバンキングで取引
できますが
前者に比べるとちょっと面倒くさい
ので
今はS&P500の自動積立以外の
新たな取引しておらず
S&P500にしても
意図的に残高不足にして止まっており
ほぼ凍結状態
新NISAへの移行について一度聞いて
おきたかったタイミングでした
以前は
急な休日出勤が当たり前だったけど
今の仕事は
予定されていた休みは確実だから
予約を入れてみました
貴重な公休日に時間の無駄がないよう
朝の一発目の9時に予約する
30分という短い時間なので
あらかじめ今の投信の内容を
把握してもらった上で相談したいと
伝えておきました
事前の疑問点は以下の通り
①新NISAの移行については
今現在の投信で一部をそのまま移行
一部を利確してやり直す
損や手間のかからないやり方を
教えてもらえるか？
②営業をかけて来られて手数料の
バカ高いファンドを勧められたり
しないか？
③初年度から満額入れるやり方は？
普通はスマホでやるのかな？
あらかじめ銀行のホームページから
相談会の画面に入って
パソコンの前でスタンバイする
「電話口でこの番号を伝えよ」という
メッセージが出てきます
果たしてその結果は？
ちょっと行き違いがあって
オタオタしてしまい遅れての開始
画面はパソコンで見られるけど
音声は電話なんですね
上記①の疑問に
概ね答えてもらえました
お相手は丸メガネのお若いお嬢さん
親しみやすく質問しやすくて
大変よかったです
そしてこの表をゲットできたのが
何よりも成果と言えましょう
↓
旧NISAの期限が一目瞭然で
分かる表です
こちらは期限までそのまま
運用できるそうなので
放っておくことにします
最初にNISA枠で購入したファンド
は
買い換える手間がかけられず
期限が切れて普通に
税金がかかることになってしまった
適用年は分かるけど意外と
適用満了年ってわかりにくいの
もはやNISA枠の意味なし
お姉さん曰く
毎年9月に期限切れのお知らせが
くるそうなので
「それを意識しておくといいですね」
と
1番成長しているS&P500がまだ
期限を残しているので
新NISAへの移行は順次とします
取り扱っているNISAファンドは
つみたて投資枠が24件
成長投資枠が347件
あれ？
そんなに多くないね
②の疑問に対しては全く
そんなことはなく
何となくこんなファンドが多く
買われてますよ、と仄めかす
程度でした
逆に相談するほどのことはなく
自分で見極めた方がいいということ
③についてはまだ旧NISAも
残っていることがわかったので
ガツガツやらず
今だったら高掴みしそうなので
少し時期をずらして
じっくり吟味しようと思います
まずは止まっている積立NISAの
復活のために今日中に
資金移動をしてきたいと思います
