大阪・京都・滋賀・兵庫・和歌山・奈良、いわゆる関西エリアで実務を行なっているファイナンシャルプランナー(FP)グループのブログです



ライフプラン作成を中心に、特定の金融機関に属さない独立系FPとして、有料でマネー相談・顧問契約サービスを実践しています。



おもなメンバーは、次の4人です。



有限会社 アズ・ユア・プランナー

 山下 修一 (大阪市)


株式会社 生活経営サポート

 今一 実 (大阪府高槻市)


長谷ファイナンシャルプランナー事務所

 長谷 剛史 (大阪府堺市)



FP.フォートレス
 伊東 秀志(京都市)



【ご連絡・お知らせ】



■ 個別相談会(大阪市北区) を随時開催しております。



■ お金の教養講座(大阪府堺市) を随時開催しております。


■ 個別相談会(大阪府高槻市) を随時開催しております。

1 | 2 | 3 | 4 | 5 |最初 次ページ >>
2017年02月21日(火)

収入源の複数化:株式投資ベーシックセミナーのご案内

テーマ:お知らせ・ご連絡

皆さん、こんにちは!ニコニコ

ファイナンシャルプランナーの長谷剛史です。

 

三寒四温の昨今ですが確実に春は近づいて

いますので、もう少しの我慢ですね。

 

さて、今回は第24回≪株式投資ベーシックセミナー≫の
ご案内です。このセミナーでは、株式投資の王道である
会社四季報を読みこなし長期でリターンを得るための方法を
お話ししていきます。

 

 トランプラリーで日経平均は上昇していますが、短期的な
 動きに一喜一憂するのではなく、長期でリターンを得られる
 ようにしましょう。

 動画でのセミナー案内(1分16秒)はコチラ
 ⇒https://www.youtube.com/watch?v=iJZ1yRL91Y8

  ~1日で株式投資で勝つための基盤となる知識が身に着きます~
  ~どなたにも安心して、楽しく、株式投資で成功するための
   特別カリキュラムをご用意 ~
  ~資産を増やすための確かな知識がこの講座には詰まっています~

  受講後にはご自身で銘柄選びができるようになります! 

* 私が若い時の株式投資失敗談も含め、お役に立つ情報提供を
   させていただきます。
 
 【 対 象 者 】 

  ○ 株式投資をこれから始めてみたい方
  ○ 預貯金の低金利にうんざりしている方
  ○ 株式投資を基礎から学んでみたい方
  ○ 日頃は忙しいので短期集中で学びたい方
  ○ NISAで株式投資をしてみたい方
  ○ 株式投資の経験はあるが利益が出ていない方
  ○ 勧められるがまま株式投資をして損が出ている方
  ○ 株式投資をギャンブルと思っているが興味はある方
  ○ 株式投資セミナーは受講料が高いと思っている方
  ○ 自分で銘柄選びができるようになりたい方
  ○ 情報が多過ぎて何を信じたらよいかわからない方
  ○ 長谷剛史にご興味がある方(笑)

 【 開催日時 】 2017年3月26日(日) 9:00~17:20 

 【 内 容 】 
  <第1講> 株式投資の正しい始め方
         ~重要な着眼点を学ぶ、許容損失額・配当・トータルリターン

  <第2講> 値上がり株の見つけ方
         ~投資指標を学ぶ、配当性向・ROE・DOE

  <第3講> 株の買い時・売り時(ファンダメンタル編) 
         ~投資指標を学ぶ、PER・PBR・その他

  <第4講> 株の買い時・売り時(テクニカル編)
         ~売買手法を学ぶ、出来高・トレンド・逆指値・トレーニングストップ

  <第5講> 総仕上げ・四季報の活用法を学ぶ 
         ~四季報の活用法を学ぶ、銘柄・分析のチェックポイント11

 【 場 所 】 長谷ファイナンシャルプランナー事務所
  堺市北区北花田町3-34-9(地下鉄北花田駅徒歩5分・イオンモールすぐ)

  最寄駅からのアクセスはコチラ ⇒ http://fp-hase.com/access.html

 【 参加費 】 32,400円/人(税込)   先着6名

 【 お申込み 】 下記まで、お電話・メールにてお申込みをお願いします。

            TEL : 072-283-7349  
            MAIL : http://fp-hase.com/contact.html
 
            (お問い合わせページから参加表明してください)

 それでは、皆さんにお会いできるのを楽しみにしております!
  一緒に株式投資の勉強を始めましょう。 
 (ご興味ある方はお早めにお申込みくださいね。)

・   ・   ・   ・   ・   ・   ・   ・   ・   ・

ある程度の知識と経験がある方には下記セミナーを

おススメします。

 

≪新会社四季報銘柄発掘セミナー≫
 日 時:平成29年3月20日(祝・月)

      午前の部:10時~12時(満席)

      午後の部:13時~15時
 場 所:長谷FP事務所
 定 員:6名(先着順)
 受講料:7,560円(税込・四季報代込)

 

FP長谷剛史

 

AD
いいね!した人  |  リブログ(0)
2017年02月16日(木)

確定申告と国民健康保険

テーマ:税金

今日もご覧いただき、ありがとうございます。

大阪府高槻市のFP税理士の今一 です。

 

いよいよ今日から確定申告が開始です。

 

昔、私は税務署で所得税の担当をしていました。

 

昔は税務職員が机を挟んでお互いすわって話を聞きながら、申告書を作成するようなこともありました。

いろいろなご商売の話を聞くことは、楽しく刺激的でありました。

 

申告する方も初日の一番乗することを、毎年の決まりごとのようにされている方などもありました。

 

申告を終え、「これで今年もほっとした」などとおっしゃる方もおられました。

 

現在は、税務職員が面と向かって申告書をかくことは、例外的になったようです。

 

税務職員というか公務員を減らせということなので、増える申告者のもとでは、じっくりと話すことは不可能なのでしょう。

 

で、今は相談会場に行っても、相談担当の税理士が、立ちながら、わからない点について聞かれたら、説明するような感じになってきています。

 

ここで注意しないといけないのは、税務申告上は、還付金が発生するし間違いでないけれど、国民健康保険料などが高くなる場合です。

 

相談会場などで、相手の状況がわからない場合、税金の申告書づくりですから、税金についてしか考えていないこともあるように思います。

 

というか、所得に応じて変わるものが、国民健康保険・保育園・公営住宅・市の助成などなど、いろいろとありすぎて、対応することが困難です。

 

税金の相談会場で聞かれても、いろいろなパターンがありすぎて国民健康保険など所得に連動して変化するものについてまで、詳しく答えることは無理なので、ご自身で検討したり、担当部署に聞いておいたほうがいいです。

 

申告してもいいし、しなくてもいいという特定口座で株の売却や配当がある場合は、じっくりと申告するかしないか検討してください。

 

扶養家族になっている場合、38万円を超える配当所得を申告すると、扶養からはずれてしまいます。

 

扶養に入れている方の税金が、高くなってしまいます。

 

申告すると金額や他の所得によっては、世帯所得が上がることがあるので、健康保険などにも影響することがあります。

 

株の売却で損があったり、前年からの繰り越しがあると、それとプラス・マイナスしたところで、健康保険料は判定します。

 

一般的に、配当を引いても、株式の売却損や繰り越し損が残る場合は、国民健康保険料には影響がありません。

 

 ややこしいですが、この場合も介護保険は少し上がります。

 

所得税よりも市民税や国民健康保険料のほうが高いことが多いので、ご注意ください。

 

所得が増えることによる影響はかなりいろいろなところに出るので、ご注意ください。

 

 

 

FP税理士 今一

 

AD
いいね!した人  |  リブログ(0)
2017年02月10日(金)

お客様先へ出張してきました(金沢・福井編)

テーマ:お知らせ・ご連絡

こんにちは。

ファイナンシャルプランナーの 山下 修一  です。

 

今年(2017年)、最初のブログ投稿です。昨年に引き続きよろしくお願い致します。

2月に入ってしまい、1年の12分の1が過ぎてしまいました。。。

28日しかないので、アレコレと言う間に3月になってしまいます!
本当に改めて・・・年齢とともに時間が過ぎるのを早く感じています。
すごく時代に取り残されていないか??

やり残しているコトを(恐る恐る)整理で追われている毎日です。

通年1~3月は繁忙期でご相談が増える傾向なのですが、
  「住宅購入予算」
  「晩婚化に伴うライフプラン構築」
  「リタイアまでの資産形成対策」

などでの相談が特に目立ってきているように感じます。

「何事も将来にわたる"ライフプランニング”から、
未来への対策(アクション)に取り組むことが大切であり効果的です。」

 

とお伝えしており、今年も良き意識づけ・動機づけが出来ればいいなと思います。

さて本題ですが、1月末に北陸(福井と金沢)へ出張してきました。

転勤された顧問客(ご家庭)で、離れても引き続きお付き合いさせていただいています。

関西以外にお客様とは、普段はメール・電話が中心ですが、やはり1年に1~3回ぐらいは実際お会いして、ライフプランでのアドバイスや情報提供させていただいています。
いつも感じることですが、実際にお会いして、状況確認・課題の共有・アドバイスをさせていただくことが何にも勝るように思います。

前回の福井(永平寺)の時と違って、特に立ち寄ることはなく、福井駅前⇒金沢駅前を立ち寄るという弾丸出張でした。それぞれで無事面談を終えて、あとは金沢駅((北陸新幹線開通後)をじっくり散策したことがなかったので、数時間をそこで過ごしました。

お客様からは「金沢駅で是非行っておきたいお店」としてご紹介していただいたのが、
"金沢フォーラス”という駅前商業モールに入っている『もりもり寿司』です。



知らずで恥ずかしながら、超有名店だそうです。
エスカレーターでフロアに上がるとすぐお店の周りや休憩のソファに人だかりがあって、
皆さんの席が空くのを順番に待っているようです。受付した時の待ち番号が100番以上先・・・・・。1人ならスグかなと思ったのが甘く、それでも結局呼ばれたのが1時間半後という
行列はもう仕方が無しという人気ぶりでした。

お店の名の通り、早速もりもりとお寿司をいただきました、
「1時間半待ち」を差し引いても、どれも新鮮なネタで言葉にならないほど美味しさです。
回転しているものはあまりなく、その場で注文して握ってくれます。

その中で特に「のどぐろ(=お魚の名前)の三種にぎり」
思わずアンコールをしてしまったほど逸品だと思います。



大阪の回転ずしと比較にならないぐらいのコストパフォーマンスです。是非まだの方は足を運んでみてください。

帰路に着く前、家族へのフォローも忘れなく! その味を少しでも・・・・ということで、
「のどぐろお味噌汁」のお土産を買いました。


日頃、魚にはとかくうるさい娘も「柔らかく風味があり美味しかったよ~」と満足げでした。。。

空き時間がなくて、寒さが堪える時期でもあり、金沢のプチ観光は見送りでしたが、
次回少しは時間を作って、名所等を訪れたいと思います。

実務家ファイナンシャルプランナー(FP)相談日記-FP山下修一


FP 山下 修一

 

 

 

 

AD
いいね!した人  |  リブログ(0)
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |最初 次ページ >>

AD

Ameba人気のブログ

Amebaトピックス

      ランキング

      • 総合
      • 新登場
      • 急上昇
      • トレンド

      ブログをはじめる

      たくさんの芸能人・有名人が
      書いているAmebaブログを
      無料で簡単にはじめることができます。

      公式トップブロガーへ応募

      多くの方にご紹介したいブログを
      執筆する方を「公式トップブロガー」
      として認定しております。

      芸能人・有名人ブログを開設

      Amebaブログでは、芸能人・有名人ブログを
      ご希望される著名人の方/事務所様を
      随時募集しております。