HSBC香港口座開設からオフショア積立を契約し海外投資を始めたJACKの日記

HSBC香港に口座を開設した事がきっかけで海外投資にハマり、オフショアファンド、海外不動産、海外事業投資・国内外の株式投資などに手を出して成功も失敗もしてますが、目標資産10億円を目指して着実に歩んでいく体験話です。

HSBC香港に銀行口座を開設し、フレンズプロビデント1本スタンダードライフ1本インベスターズトラスト1本の計3本オフショアファンドを契約しています。

オフショアファンドは富裕層向けの金融商品ではなく、月3万円程度の積立から可能な一般の人向けの商品です。オフショアファンドの事を知れば、日本の金融機関が販売する金融商品がどれだけ劣っているのかが良く分かります。

早期リタイアを考えて50歳で目標資産10億円を目指します。オフショアファンドを始めとして海外不動産や事業投資、株などにも挑戦して失敗もしていますが、資産は地道に増え続けてくれています。

投資家JACKの体験話ですので参考程度に見てくれたら嬉しいです。

セミリタイアや投資仲間も募集していますので皆で一緒に情報交換しましょう!

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プロバイダー;フレンズプロビデント

プラン;CR

初期口座資産;22,889USD(2/13時点)

貯蓄口座資産;0

契約始期;2010年8月

契約年数;25年(残存19年)

毎月積立上限;1,500USD

IFA;お問い合わせください

譲渡希望価格;お問い合わせください




プロバイダー;フレンズプロビデント

プラン;CR

初期口座資産;18,000USD(4/1時点)

貯蓄口座資産;0

契約始期;2011年12月

契約年数;25年(残存20年)

毎月積立上限;750USD

IFA;お問い合わせください

譲渡希望価格;お問い合わせください




プロバイダー;フレンズプロビデント

プラン;CR

初期口座資産;10,500USD(3/10時点)

貯蓄口座資産;0

契約始期;2011年11月

契約年数;25年(残存20年)

毎月積立上限;500USD

IFA;お問い合わせください

譲渡希望価格;お問い合わせください




プロバイダー;フレンズプロビデント

プラン;101

初期口座資産;3,965USD(2/1時点)

貯蓄口座資産;0

契約始期;2008年11月

契約年数;25年(残存17年)

毎月積立上限;300USD

IFA;お問い合わせください

備考;事前伝達事項有。詳しくはお問い合わせください

譲渡希望価格;お問い合わせください




プロバイダー;RL360°(ロイヤルロンドン)

プラン;Quantum

初期口座資産;28,500USD(5/1時点)

貯蓄口座資産;0

契約始期;2015年8月

契約年数;25年(残存24年)*初期口座期間残1年

毎月積立金額;2,000USD

IFA;お問い合わせください

譲渡希望価格;お問い合わせください



NEW !
テーマ:
IFAからは毎月の運用実績レポートが送られてきますが、その中でもスタンダードライフ運用を任せているIFAの成績が好調です。

2011年に契約してからここまでIFAを変えずに運用管理を任せていますが、去年までの平均は約3.5%ほどでしたが今年に入ってから5%近くまで上昇しました。

運用資金が少ないうちは利回りが良くてもそれほど影響はありませんが、運用資金がそこそこ膨らんだ状態になると運用利回り次第で資産高が大きく変わってくるので毎月プラスで推移してほしいものです。

長期積立・運用ですので単年単月の利回りに一喜一憂するつもりはありませんが、毎月毎年運用利回りがマイナスではドルコスト平均法の効果も一切なく、支払手数料を考えるとオフショア積立をやっている意味がありません(ドルコスト平均法については多くの方がこれの解釈を間違っているようですので別の機会に詳しく解説します

スタンダードライフは25年契約の5年目ですがここまでプラスで運用できており、純積立金額よりも資産高は多くなっています。最初に契約したフレンズプロビデントで不利な条件(最初の2年間だけ多くを積立ててその減額)で契約してしまった反省点があるので、スタンダードライフは契約当初から積立金額を一切変えていませんし今後も変えることなく25年間頑張って積立したいと思っています。

何度も言っていますが、最初の2年間だけ頑張って多い金額を積み立ててその後減額してしまうと、その後の手数料負担割合が上がって、良い運用利回りでも資産が増えにくくなりこの契約で得をしたのは紹介者だけという事になるので、積立金額は無理をせずに適度な金額を契約期間内ずっと積み立てるようにしましょう。

また契約期間は25年だけではありません。JACKは契約当初まだ20代だったので25年にしましたが、年齢が45歳より上の方や、長期積立を希望しない方は10年15年でも契約できますので、自分に合ったプランで契約するようにしましょうね。



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