HSBC香港口座開設からオフショア積立を契約し海外投資を始めたJACKの日記

HSBC香港に口座を開設した事がきっかけで海外投資にハマり、オフショアファンド、海外不動産、海外事業投資・国内外の株式投資などに手を出して成功も失敗もしてますが、目標資産10億円を目指して着実に歩んでいく体験話です。

HSBC香港に銀行口座を開設し、フレンズプロビデント1本スタンダードライフ1本インベスターズトラスト1本の計3本オフショアファンドを契約しています。

オフショアファンドは富裕層向けの金融商品ではなく、月3万円程度の積立から可能な一般の人向けの商品です。オフショアファンドの事を知れば、日本の金融機関が販売する金融商品がどれだけ劣っているのかが良く分かります。

早期リタイアを考えて50歳で目標資産10億円を目指します。オフショアファンドを始めとして海外不動産や事業投資、株などにも挑戦して失敗もしていますが、資産は地道に増え続けてくれています。

投資家JACKの体験話ですので参考程度に見てくれたら嬉しいです。

セミリタイアや投資仲間も募集していますので皆で一緒に情報交換しましょう!

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プロバイダー;フレンズプロビデント

プラン;CR

初期口座資産;22,889USD(2/13時点)

貯蓄口座資産;0

契約始期;2010年8月

契約年数;25年(残存19年)

毎月積立上限;1,500USD

IFA;お問い合わせください

譲渡希望価格;お問い合わせください




プロバイダー;フレンズプロビデント

プラン;CR

初期口座資産;10,500USD(3/10時点)

貯蓄口座資産;0

契約始期;2011年11月

契約年数;25年(残存20年)

毎月積立上限;500USD

IFA;お問い合わせください

譲渡希望価格;お問い合わせください




プロバイダー;フレンズプロビデント

プラン;CR

初期口座資産;12,800USD(5/20時点)

貯蓄口座資産;0

契約始期;2012年4月

契約年数;25年(残存20年)

毎月積立上限;500USD

IFA;お問い合わせください

譲渡希望価格;お問い合わせください




プロバイダー;フレンズプロビデント

プラン;101

初期口座資産;3,965USD(2/1時点)

貯蓄口座資産;0

契約始期;2008年11月

契約年数;25年(残存17年)

毎月積立上限;300USD

IFA;お問い合わせください

備考;事前伝達事項有。詳しくはお問い合わせください

譲渡希望価格;お問い合わせください




プロバイダー;RL360°(ロイヤルロンドン)

プラン;Quantum

初期口座資産;28,500USD(5/1時点)

貯蓄口座資産;0

契約始期;2015年8月

契約年数;25年(残存24年)*初期口座期間残1年

毎月積立金額;2,000USD

IFA;お問い合わせください

譲渡希望価格;お問い合わせください




プロバイダー;RL360°(ロイヤルロンドン)

プラン;Quantum

初期口座資産;10,887USD(4/1時点)

貯蓄口座資産;0

契約始期;2013年5月

契約年数;30年(残存27年)

毎月積立金額;500USD

IFA;お問い合わせください

譲渡希望価格;お問い合わせください




テーマ:
英国国民投票で離脱派の投票が半数を超えEU離脱が決定しました。JACKもさすがに離脱は想定外で昨日朝一から株トレードに貼りついていましたが、買いで入った分は損切りして空売りに切り替えるなど非常に慌ただしく動いた1日でした。

来週から金融市場に与える影響は非常に大きく、リスク資産の値動きは荒い展開が予想されます。特に株式市場や商品市場などは値を大きく下げるかもしれません。

オフショア長期積立を契約している方々は、自身のポートフォリオ今後の資産残高減少にさぞ心配されているかと思います。投資スタンスで「積極型」や「強気」を選択している方は株式ファンドや商品ファンドを中心にポートフォリオを構成しているケースが多く、スイッチングや売却をしておかないと損失が拡大するリスクがあります。

JACKが運用管理を任せているIFAは英国国民投票前にポートフォリオ内のファンドをスイッチングしており通貨や国債など安全資産を中心に組み直していますので、今回の英国ショックへの影響はかなり抑えれており特に心配はしていません。下がった時こそ儲かるチャンスでもあり為替も円高に振れる事で為替の分散もできますので金融ショックは悪い事ばかりではありません。

ダメなIFAはこういう状況の時もスイッチングをせず、顧客に何かアナウンスする訳でもなくただ放置して資産を減らしていきます。景気が良い時はだいたいどこのIFAに任せていてもプラスは出ますが、状況が悪くなった時に的確な選択決断手厚いカスタマーサポートでよりマイナス幅を抑えられるかが良いIFAかダメなIFAかの分かれ目ですね。

円高は外貨資産を形成する、増やす大チャンスですよ~




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