HSBC香港口座開設からオフショア積立を契約し海外投資を始めたJACKの日記

HSBC香港に口座を開設した事がきっかけで海外投資にハマり、オフショアファンド、海外不動産、海外事業投資・国内外の株式投資などに手を出して成功も失敗もしてますが、目標資産10億円を目指して着実に歩んでいく体験話です。

HSBC香港に銀行口座を開設し、フレンズプロビデント1本スタンダードライフ1本インベスターズトラスト1本の計3本オフショアファンドを契約しています。

オフショアファンドは富裕層向けの金融商品ではなく、月3万円程度の積立から可能な一般の人向けの商品です。オフショアファンドの事を知れば、日本の金融機関が販売する金融商品がどれだけ劣っているのかが良く分かります。

早期リタイアを考えて50歳で目標資産10億円を目指します。オフショアファンドを始めとして海外不動産や事業投資、株などにも挑戦して失敗もしていますが、資産は地道に増え続けてくれています。

投資家JACKの体験話ですので参考程度に見てくれたら嬉しいです。

セミリタイアや投資仲間も募集していますので皆で一緒に情報交換しましょう!

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プロバイダー;フレンズプロビデント

プラン;CR

初期口座資産;23,100USD(7/1時点)

貯蓄口座資産;0

契約始期;2010年8月

契約年数;25年(残存19年)

毎月積立上限;1,500USD

IFA;お問い合わせください

譲渡希望価格;お問い合わせください




テーマ:
JACKは何故複数のオフショア長期積立商品を契約しているのか?というのはよく聞かれる質問です。

今となっては複数の保険会社に分散しなくても良かったのかなとも思っていますが、当時はブームでJACKも今より知識や情報がなく紹介者の言われるがままに契約してしまいましたが、日本人が契約できなくなった商品にはプレミア感もありますし商品内容も良いので後悔はしていません。

任せるIFAが悪ければ毎年右肩下がりに資産が減っていっている方もおられるようですがJACKが契約しているIFAはポートフォリオのバランスが良く、スイッチングも的確でカスタマーサポート体制も万全なので満足しています。過去にはロクでもないIFAに当たった事もありますが失敗を糧にして学んだからこそ今があります。

オフショア長期積立商品のメリットは為替のドルコスト平均法で外貨資産が半強制的に貯まっていく事、そして満期まで課税されないという事だと思います。

後者は皆さん周知の事実かと思いますが、前者についてはクレジットカードから積立金が強制的に支払われますので、これまで「余った分を貯金しよう」と安易に考えていて結局資産形成できなかったJACKにはピッタリでした。例え運用が毎年3%程度でも満期まで課税されない外貨資産が日本国外に積み上がっていく事は大きなメリットだと感じています。

JACKのように複数の保険会社に分散する必要はなくオフショア長期積立商品は1本か2本程度で十分であり、後は日本国内の投資・金融セミナーでは全く案内されていない養老保険型の商品死亡保障の付いた商品などを契約するのが良いと思いますよ。

長期目線で契約したのに数年で積立を止めてしまうなんて本当に勿体ない事です。それでは保険会社の手数料負けして資産は全く増えませんのでそんなやり方であれば解約した方がマシかもしれませんよ。


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