最も重要な事を大切にしている 『資産形成の「環境」とは？』
ほとんどの方が、資産形成といっても
「貯金」 「保険加入」
一般的なレベルで終わってしまう。
理由は、投資や資産運用を 「考え」 「検討」 していく上での 「環境」 ができていないからです。
この 「環境」 とは
「情報が集まる」 環境のことで
ただ、これは、ネットや新聞の情報を定期的に集めるということではありません。
例えば、政府の発表や経済の最新情報などの１次的情報に対して、
「我々は、この情報に対して、どうするか？」
次の動きの判断基準・選択肢を与えてくれるような
「環境」 です。
私の経験則では
優秀な方ほど、周りにブレーンを抱えています。
その必要性を語る前に・・・
資産形成とは
＜「投資」と「運用」を連続的に行なうこと。＞
であり、そして、その進むべき方向性は
≪自分の望むことを、得るためにすること。≫
です。
決して、経済の波に流されることや
金融商品のメリットに流されることではありません。
「自分の望むこと」 に、目を向けてコントロールしていくことが重要なのです。
ですから、 「自分の望むこととは、何か？」 を、深く理解しておく必要があります。
資産形成を効果的に考えていく 「環境下」 では、思考の順番が用意されています。
選択肢や判断基準、価値観を得ながら、資産形成の検討を進めていける環境です。
そして、この思考の順番とは？
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１．未来の理想について 「広く」 「深く」 知ります。
様々な 「成功者」 や 「先駆者」の事例を多く観ます。
資産形成の 「構想～計画～行動～」
一連のストーリーを見ながら
自分の価値観を高めていきます。
・・・ ブレーンストーミング
２．成功者のレベルを知ります。
自分自身の現状の把握して
数値化して比較したり
ギャップを埋めような改善を検討します。
資産形成のリアルな数字を把握して方向性をつけていきます。
・・・ ベンチマーキング .
３．自分の 「好み」 や 「性格」 「できること」 「できないこと」などを、明確にします。
さらには、
「現在のリスク」
「投資スタイル」
「リスク許容度」
資産形成をはじめる前に、ルールを決めます。
将来、継続の障壁となることを予測し
予め、 「継続できること」 を考慮したプランを検討します。
・・・ 考えるべき要因を明確にする
４． これまでのプロセスを総括して、自分自身の 「目的」 や 「目標」 を決めていきます。
・・・ ファイナンシャル・ゴールを決める
５． ファイナンシャル・ゴールや投資スタイル等
さらに総括して、
「産運用手段の組み合わせ」 や 「投資対象」
方法論を決めていきます。
・・・ 投資対象・資産運用手段を決める
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この５つの思考の順番を経ることで
「自分の望むことを、得るための資産形成」
をスタートさせることができます。
残念なことに、ほとんどの方が
このようなスタートは切っておらず
脅威対策型のスタートをしています。
これは、 「年金が不安だ・・・」 という、 「何か」 から 「逃れる」 ための対策です。
なぜ、資産形成のこころみが
一般的なレベルで終わってしまうかというと
資産形成をスタートさせる
「フレームワーク」 がないからです。
もっと言うと、
「継続が前提・理想実現させる目的が前提」
というような、スタートではないのです。
時々、
「 税理士さん や 会計士さん もいてるし、うちは、ちゃんとできています。」
とおっしゃる 社長さん や 院長さん とお会いすることがあります。
ただ、過去から現在を眺めるのと
未来から現在を眺めるのでは
課題の気付きは、全く違ったりします。
同じ立場の社長や院長の資産形成の事例を知り
コミュニティーとの繋がりを持つことは
貴重な環境です。
情報の宝庫。
生きていく上で
事業をしていく上で
「売り上げ向上」や「労務」
「マーケティング」も、大事ですが、
資産形成のテーマで、
「我々は、この状況に対して、どうしていけばいいか？」
この判断基準を高めていく 「環境」 を手に入れるのは大切なことです。
■人生観 共有 資産形成 設計管理 【ファミリー・オフィス・サービス】
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そして、そのプロセスでは、多様な価値観の中から、「自分らしさ」を含めた、想像未来を描けるようになる。
「脅威対策型から、理想未来実現型へ」
脅威を煽るように対策を迫られるようなアプローチではなく、自ら理想的な未来の「あり方」を想像し、定義し、そこから、必要な計画を作成する方法なので、真の満足を約束できる。
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満足な資産形成計画を得るには、必ず押さえるべき「前提条件」「箇所」があります。
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