こんにちわ
本日も、ご訪問ありがとうございます
ファイナンシャルプランナー(FP)の冨士野喜子です
資産運用をする時に気になるのが
手数料
運用パフォーマンス(リスクとリターン)
税金
だと思います。
結構、フクザツです・・・
今回は、税金についてお伝えいたします!
どんな商品を持っているかで
税金の仕組みは違うんですっ
公社債投資信託の分配金、公社債(国債、社債)の利子
利子所得
公社債投資信託以外の投資信託の分配金
法人から受け取る配当金
配当所得
有価証券を売った時、償還(満期)時
譲渡所得
生命保険の満期金、解約金
一時所得
生命保険の個人年金、確定拠出年金の年金収入
雑所得
わお~~~~~いっぱいある
ご自身が持っている商品を、まずは整理してみてください
ほとんどの場合
「源泉徴収税」
といって、
利益の20%
(現在は、復興増税のため20.315%)
が引かれてお金を受け取るので、
確定申告は不要です。
しかし、確定申告不要にするかどうかは
自分で選ぶことができます。
実は、確定申告をした方がお得な方もいます
そちらは、後日お伝えいたします
利益とは、実際の儲け部分で
(受け取ったお金-取得費=投資した元金)
例えば、100万円を投資して120万円受け取ったら・・・
120万円-100万円=20万円(←利益)
20万円×20%=4万円(←支払う税金)
20万円-4万円=16万円
16万円が、実際に手元に残るお金になります。
税金が非課税(上記の税金がかからない)になる「NISA」では
上場株式、株式投資信託
のみが非課税対象商品です。
(国債や公社債投資信託は対象外)
あまり考え過ぎると行動できないので・・・
まずは、やってみることも大切
「我が家は、どれくらい投資にお金を回しても大丈夫??」
「どんな資産運用方法が合っている??」
そんな疑問がありましたら、個別相談にて承ります
*ただし、具体的な商品のご案内はできません。
具体的な商品の提案を希望される場合は、専門家をご紹介することも可能です。
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