WealtNavi（ウェルスナビ）

ロボアドのWealthNavi（ウェルスナビ）を７年弱ほど利用しています。

最初に200万円入金し、後は毎月3万円ずつ積み立てていましたが、途中5万円に

したり8万円にしたりして今は毎月5万円積み立てています。

（6月と12月のボーナス月はプラス5万円）

始めて２年くらいはプラスとマイナスを行ったり来たりしていましたが、

少しずつプラスに定着しつつあったときにコロナショックが直撃。

当時合計330万円くらい入金していましたが、最大で60万円ほどの

含み損になりました。

(当時は個別株もNISAも何もかも恐ろしいくらい下がって、資産全体でも

 400万くらい含み損になっていましたが・・・)

ただ、その後2カ月くらいで含み損は解消し、その後は順調に推移。

特にこの２年くらいはなかなかの勢いで増えました。

今現在は713万円の入金に対して、1290万円くらいの評価額なので

500万円以上の含み益が出ています。

この結果に対してはまったく文句はないのですが、いかんせん手数料が高い・・・

評価額が大きくなっていることもあって、最近だと月5万円の入金に対して

手数料が1万円以上かかっており、積立額の25％が手数料で消えるのはなあ、

手数料の安いインデックス投信に切り替えるかなあ・・・とたまに思いますが、

思いとどまらされるくらいのパフォーマンが続いているのでよほど何かない限りは

続けるつもりではおります。

令和６年１０月（まとめ）

１０月も相場の動きが激しかったので静観気味でしたが、

去年買って塩漬けにしていた伊藤園をようやく損切り。

株の売却で得た資金でNISAの成長投資枠でインド株式の

インデックス投信を２０万円分購入。

今年からたまに買ってるインド株式のインデックス投信

（eMAXISインド株式インデックス）。いまのところ

１％程度のプラスですが大きく育ってほしいものです。

資産の推移はこんな感じでした。

　32,138,430円（R6.6）

　31,833,548円（R6.7） （前月比   －304,882円）

　31,749,027円（R6.8） （前月比     －84,521円）

　32,008,560円（R6.9） （前月比   ＋259,533円）

　33,233,185円（R6.10) （前月比＋1,224,625円）

７月に大きく下げた投資信託がだいぶ回復してきたこと、

個別株ではツムラがかなり値を上げたことによりいい感じ

で増えました。

ただ、資産は毎月末日の値を取っているので、今回は

１０月３１日のものですが、１１月１日にかなり下げています。

（日経平均も１０００円以上下げてましたし）

運用している金額がかなり増えてきたこともあり、１日で

自分の月給以上に増えたり減ったりすることもしばしばで、

一喜一憂しすぎないように心がけております・・・

退職予定日まであと３４３７日。

令和６年９月（まとめ）

９月は相場の動きが激しかったため、火傷しないように静観していました。

それが功を奏したかは分かりませんが、ブラックマンデー前の資産額に

だいぶ戻ってきました。

　32,138,430円（R6.6）

　31,833,548円（R6.7）（前月比－304,882円）

　31,749,027円（R6.8）（前月比  －84,521円）

　32,008,560円（R6.9）（前月比＋259,533円）

よしよし・・・と思った次の日に石破ショックを食らうわけですが・・・

退職予定日まであと３４６６日。