今日は「お金について考えるきっかけにしたい」と
リクエストをくださったA.Uさまと、
資産形成、新NISA活用についてのお話をしました🥰
状況をお伺いすると、下記点を改善したいとのことでした。
・漠然としたお金の不安の解消
・先取り貯金で月に数万円貯金しているけれど、
果たしてそれで今後足りるのかわからない
・0歳の子どものための教育費をひとまず用意したい
わたしがお客さまとお話しする中で重視しているのは、
お客さまの状況が変わった時に、
自分一人でも資産形成プランの変更ができるようにすること。
つまり、どのように資産形成プランを考えていくかを
お客さまの状況に合わせて、
一緒に誰でも使えるツールを使って、
再現性があるようにお伝えしています😊
考え方は基本的にこちらの記事で書いた通り。
将来必要な額と時期を洗い出し、
逆算して今から月にいくら積み立てるかを決める。
本当にこれだけなんです。
これを一緒にやっていくだけで、
「今までどのくらいのお金が必要か、
現実的な数字で考えたことなかっただけで、
こうやって逆算すると全然手が届きそうな、
現実的な感じがします✨✨
資産形成って思ったよりも
簡単なんですね！」
と、もやが晴れたような表情に🥰
なんとなく不安なことって、
直視していないから不安なだけなんですよね。
現実的な行動が取れるくらい、
数字を使って細分化していくのがおすすめです✨✨