2024年の目標を立てるにあたって、
まずは現状把握をしてみます
年末、各口座の変動はないので
2024年1月時点としています。
↓2023年1月
※iDeCo、NISA、確定拠出年金、保険、貯金等々は
家族資産として分けて管理。
2024年1月個人資産額
【投資】評価額+余力
証券A ¥900,000（¥750,000）
証券B ¥10,800,000（¥5,800,000）
証券C ¥200,000（¥200,000）
【預金】
銀行① ¥800,000（¥ 1,700,000）
銀行② ¥200,000（¥1,700,000 ）
銀行② ¥200,000（¥1,700,000 ）
合計 ¥12,900,000- （¥10,150,000）
（）内は2023年1月時点
これにプラス保険解約金、
私個人所有で管理している資産です
¥2,750,000-
昨年と比較して、
資産増加となりました
↓
↓
我が家はお小遣い制を採用中。
個人資産への入金は
お小遣いのみ
年間¥324,000-
少なっ
にしては悪くないのでは
さらに、
（お小遣いから支払うもの）
・職場での昼食
・スマホ代
・美容院
・個人的な趣味用品
・衣服
・コンタクト
・化粧品
として上記を支出しています。
我ながらよくやっています
誰やこんな厳しいルール作ったん。
↑私です
【各口座の動き】
・証券Aは銀行①から毎月5千円、
投信積み立て中。評価益が増加。
・銀行①②から300万円→証券Bへ入金。
証券Bは全て個別株運用。
売却益&配当&含み益で増加。
・証券Cは入金したままで 放置。
【良かったこと】
・相場が良かった
・相場に乗って入金&投資した
・昼食は出来るだけお弁当持参した
【反省すること】
・せっかくの高相場だったのに
乗り切れなかった
・証券C 放置はもったいなかった
こんな感じでしょうか
羨ましいけど、
人と比較しても仕方ないもの。
次は、目標達成について報告です
コツコツ行きましょう