プロの9割が市場に勝てない真実

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今回は、投資をしている方、これから始めようとしている方に、ぜひ知っておいてほしい重要な事実をお伝えします。

衝撃のデータが示す現実

投資のプロフェッショナルであるファンドマネージャーたち。彼らは名門大学を卒業し、金融の専門教育を受け、毎日市場分析に全力を注いでいます。そんな彼らでさえ、市場平均に勝つことは極めて難しいのです。

2020年のSPIVAレポートによると、過去15年間でアクティブ運用型投資ファンドの約90%が市場平均を上回ることができませんでした。つまり、投資のプロの10人に9人は、単純に市場全体に投資する方法に負けているということです。

この事実を知ったとき、私は率直に驚きました。プロでも9割が勝てないのであれば、本業を持ちながら隙間時間で投資する私たちが、どうして勝てると思えるのでしょうか。

アクティブファンドのマネージャーたちは、市場平均を上回る成績を出すために、企業訪問や財務分析、経済動向の予測など、あらゆる手段を尽くしています。それでも勝てない理由は、市場には無数の参加者がいて、誰もが利益を追求しているからです。

ある企業が「割安だ」と気づいたとき、すでに多くの投資家が同じことに気づいています。情報の価値は一瞬で失われ、次の瞬間には株価に反映されてしまいます。プロフェッショナルが総力を挙げても、この競争に勝ち続けることは困難なのです。

さらに厳しい現実があります。日本の個人投資家を対象とした調査では、長期的に見て約6割から7割の人が損失を出しているというデータもあります。市場の状況によっては、この割合はさらに高くなることもあります。

多くの人が陥る失敗パターンがあります。それは、感情に流されてしまうことです。株価が上がると「もっと上がるはず」と飛びつき、下がると「もう終わりだ」と慌てて売却してしまう。このような行動を繰り返すうちに、損失は膨らんでいきます。

ここまで読んで、「じゃあ投資はやめたほうがいいのか」と思われるかもしれません。しかし、そうではありません。重要なのは、無理に市場に勝とうとしないことです。

インデックスファンドという選択肢があります。これは市場全体に分散投資する方法で、日経平均やS&P500といった指数に連動します。つまり、市場と同じ成績を目指す投資法です。

「市場と同じでは物足りない」と感じるかもしれません。しかし、S&P500の長期利回りは年率約10%です。複利の力を活用すれば、20年、30年という期間で資産は大きく成長します。プロの9割が達成できない成績を、低コストで確実に手に入れられるのです。

インデックス投資の魅力は、シンプルさにもあります。銘柄選びに悩む必要がなく、日々の値動きに一喜一憂する必要もありません。定期的に積み立てを続け、長期保有することで、着実に資産を形成できます。

もちろん、市場全体が下落する局面もあります。リーマンショックやコロナショックのような大きな下落を経験することもあるでしょう。しかし、過去のデータを見れば、市場は必ず回復してきました。重要なのは、下落時に慌てて売らず、むしろ継続して投資を続けることです。

「それでも個別株に挑戦したい」という気持ちは理解できます。実際、一部の銘柄は大きなリターンを生み出すこともあります。もし個別株に投資するなら、それは資産全体の一部、例えば10%以下に留めることをおすすめします。

残りの90%はインデックスファンドで堅実に運用し、少額の資金で個別株の勉強をする。このバランスが、リスクを抑えながら投資を学ぶ現実的な方法だと考えます。

若いうちから投資を始めることの最大のメリットは、時間を味方にできることです。20代、30代から始めれば、30年、40年という長期間で資産を育てられます。短期的な値動きに振り回されず、じっくりと資産形成に取り組めるのです。

投資は、一攫千金を狙うギャンブルではありません。将来の生活を豊かにするための、地道な資産形成の手段です。プロでさえ市場に勝つのが難しいという事実を受け入れ、謙虚に、そして賢く投資に向き合うことが大切です。

投資の世界には魅力的な物語があふれています。「短期間で資産を10倍にした」といった成功談を耳にすると、自分にもできるのではないかと思ってしまいます。しかし、そのような成功は例外中の例外であり、多くの人がその裏で損失を被っていることを忘れてはいけません。

私たちに必要なのは、華やかな成功ではなく、着実な成長です。市場平均という、プロの9割が到達できない成績を、インデックス投資なら手に入れられます。それは決して派手ではありませんが、確実で、そして賢明な選択なのです。

投資を始めるとき、あるいは今の投資方法を見直すとき、この記事の内容を思い出していただければ幸いです。無理に勝とうとせず、市場と共に成長する。それが、長期的に資産を築く最も確実な道だと、私は信じています。

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