有料のお金のセミナーも、しっかり見極めて～♪

先週のブログで、無料のお金のセミナーに気をつけて！と書きましたが…

『無料のマネーセミナー、投資セミナーには気をつけて！！』

有料セミナーも、同じです！

講師の方の所属先は、どこか？

保険会社？

銀行？

証券会社？

怪しげな会社？

しっかり見極めてから申し込んでくださいね。

6年前に友達に誘われて参加したセミナーは、お菓子や飲み物付きで、たしか3,000円でした。

まだ、FP勉強する前で金融知識はありませんでしたが、講師の方のうまい話に違和感を覚え、その後も同じセミナーに誘われましたがはっきり断りました。

それから、FPの勉強をしてわかったことは・・・

そのセミナーは、オフショア投資の説明会でした(>_<)

金融庁が許可している投資ではなく、手数料もびっくりするくらい高いもの！

消費者生活センターにも、数多く相談が寄せられているものでした。

あの時セミナー会場で一緒だった友達の中には、まだ続けている人、解約した人、いろいろです。

数年間続けていた友達には、何度も「よく調べてね。気をつけてね。」と伝えました。

が、お金の事はデリケートですから、なかなか強くも言えませんし、投資はすべて自己責任です。

FP相談に来てくださった方の中にも、友達から誘われてセミナーに参加し、オフショア投資を始めた方がいらっしゃいます。

正しい資産運用についてお伝えし、ご本人も理解して、その後解約しましたが、手続きが英語で時間がかかったり、毎月掛けた元本も戻ってこなかったり。

消費者生活センターで聞いた話ですが、友達から回ってくる話はネットワークと投資が一緒になった話が多いようです。

ホント、正しい金融知識がないと、大切な老後のお金を守ることができません。

皆さま、お金のセミナーは、無料、有料関係なく気をつけてくださいね。

『未来のお金、大切にしてますか？』

『「世の中うまい話はない！」毎日1億円がだまし取られてるなんて！！』

～ご案内～

金融知識アップデートできる内容を毎週木曜インスタ投稿しています。

さらっと読んで、時代に合った金融リテラシー、身につけませんか？

https://www.instagram.com/olive_fp_life/

タイムリーな旅の景色は、こちらのインスタから～

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ごくたまに配信するくらいです。

主に、お客さまとのご相談前後の連絡に使っています。

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無料のマネーセミナー、投資セミナーには気をつけて！！

今年から新NISAが始まったこともあり、あちらこちらで無料のマネーセミナー、ＮISAやiDeCoセミナーがたくさん開催されています。

ホテルでケーキ付や、お土産に有名お菓子付きのセミナーまであります。

テレビで観たことのある地元タレントの方やアナウンサーが司会のセミナーだったり。

貯金だけではたいして増えないし投資したほうがいいのだろうか…

投資について興味はあるけど、よくわからない…

ＮISAのこと知りたいし、やってみたい…

そう思っている方が多いので、無料ならちょっと話を聞いてみようかと思う人が多いようです。

さらに、ケーキやお菓子、お土産までいただけるなんて気になるセミナーですよね。

が！しかし！！

どうして、ホテルやセミナー会場を押さえてお菓子までプレゼントして、無料で開催できるのでしょうか？

考えたことありますか？

気になるセミナーは、どこが主催でしょうか？

協賛はどこでしょうか？保険会社？地元の銀行？証券会社？

講師の方の所属はどこでしょうか？

気になるセミナーの案内を見てみてください。

無料セミナー後は、無料で個別相談の流れが多いです。

講師から勧められるので、これまた無料なら…と個別相談まで足を運ぶことになるでしょう。

個別相談は、セミナーで講演してくれた講師の方の保険会社や証券会社に行って相談を受けたり。

よくわからないからセミナーに行くので、個別相談で、必要ない保険を勧められてもよくわからなかったり。

で、わからないまま無駄な保険を契約したり、証券会社窓口でＮISA口座を開設することになってしまうことも。

無料セミナーの案内では、講師は「ファイナンシャルプランナー」とありますが、ファイナンシャルプランナーもさまざまなんです。

保険会社所属のファイナンシャルプランナーや保険代理店のファイナンシャルプランナーは、保険募集人でもあるので、保険を売ることが仕事です。

お客様の立場に立って中立なアドバイスができるのは、保険会社や金融機関に所属していない独立系のファイナンシャルプランナーです。

無料セミナーの中には、金融庁や日本FP協会開催のものもあります。

主催、協賛や後援が、金融庁、日本FP協会、消費者庁、自治体の無料セミナーは安心です。

その後の無料相談に繋がったり、保険勧誘や金融商品の販売はありません。

10/5　日本FP協会広島支部では、FPの日イベントで、無料セミナー、無料相談開催されます。

無料相談は毎年人気で早く受付終了になりますが、セミナーは、まだ受付しているようです。

イベント情報 | 日本FP協会

日本FP協会は、全国各地でFPの日のイベント開催、定期的な無料セミナー、無料相談をしています。

日程など詳細は、日本FP協会のホームページに載っています。

FPの日® | 日本FP協会

あなたの老後のお金を守るのは、あなたの金融知識次第です。

皆さま、しっかり見極めてくださいね。

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FPメニュー改訂♪ライフプラン相談は詳細な家計分析レポート作成します

数年前から人生に関わるお金について勉強を始め、FP2級を取得し、AFP（日本FP協会認定） になってから2年経ちました。

2年前にFP相談を始め、昨年9月、ホームページをリニューアルしてライフプラン相談を始めました。

『ホームページリニューアルしました♪「mirai」から「life」へ』

今月からFPメニューを改訂します。

FP相談を始めてから延べ65人以上の方からお金のご相談をいただき、10人以上の方がネット証券を開設しＮISA口座で積み立て投資を始められています。

皆さん5回くらいご相談に来ていただいて、実際につみたて投資を始められます。

FPメニューの価格改定に際して、NISAを始めたい方向けに今月から「ＮISAサポート」（全5回　1回毎6,000円）を始めます。

詳細はこちらをご覧ください(^^)

FP相談 | life

これまでNISAを始めた方は、保険や年金、イデコ、ふるさと納税、ネット銀行の便利な使い方、家計管理など、その後もご相談いただくことが多いです。

NISAのサポートをさせていただいた方は、その後のFP相談は、5,000円でさせていただいています。

通帳やクレジットカードを必要な数に減らしたり、貯蓄を目的ごとにネット銀行の目的別口座に分けて管理したり。

お金の管理をシンプルにして、将来の夢や目標を明確にされています。

お会いするたびに、将来のお金の不安が軽減され表情が明るくなられていく様子を見させていただき嬉しく思います。

昨年からメニューを「人生」と「お金」の相談に絞ったので、バイオリズムを見ながら、ライフプランを立て必要な資金計画をするお手伝いをさせていただいています。

ライフプラン相談は、これまでは30年後までのキャッシュフロー表、資産残高推移表をお渡ししていました。

当時は投資をしている方が少なかったので、投資部分は年末の試算残高を記入する表でした。

1年経って、投資を始めた方が増えてきましたので、今月からはライフプランソフトを使って貯蓄と投資それぞれ100歳までの資産の流れを見ていきます。

また、老後いつから資産を取り崩して生活していくと資産はどうなるのかシュミレーションもしています。

あなたは、今のままの生活をして老後年金だけの収入になって、100歳まで資金は足りると思いますか？

人生100年時代、人は何歳まで生きるかわかりません。

長生きもリスクの一つ、今、給与収入があるうちに手だてを考えておかないといけません。

いま行動することで、安心で穏やかなシニアライフに向かうことができます。

穏やかなシニアライフを過ごしたいあなた、

長年の仕事を終え残りの人生を自由に楽しみたいあなた、

今ちょっとだけがんばって家計を見つめて、明るいシニアライフに向かいませんか？

「ライフプラン相談」は、お申し込み後、まず30分のヒアリングで今のお悩みや不安、現在の家計管理状況などを聞かせていただきます。

その後、聞き取りシートに入力していただきます。

聞き取りシートには、家計の現状や将来の予想（年収や資産状況、年間の収支、保険加入状況や年金受給予想額、教育費予想額、家族のライフプラン予想、退職時のこと、今後のやりたいことや夢など）入力していただきます。

ヒアリング時に、聞き取りシートの使い方をお伝えします。

家計管理の状況によって、1ヵ月～3ヵ月くらいかけて聞き取りシートに入力していただく流れになります。

聞き取りシートを提出していただいた後、家計分析レポートを作成し、90分オンラインでご説明させていただきます。

老後、資金が足りなくなるようでしたら、改善方法もお伝えし、改善後のレポートシュミレーションします。

その後、レポートデータ(PDF約25ページ)送付します。

詳細はこちらからご覧ください(^^)

ライフプラン相談 | life

穏やかなシニアライフへ向かうためのお手伝いをさせていただきます(^^)

～ご案内～

2025年バイオリズムカレンダー、お申込みいただいた順に発送しています♪

『2025年バイオリズムカレンダーはピンク色♪』

金融知識アップデートできる内容を毎週木曜インスタ投稿しています。

さらっと読んで、時代に合った金融リテラシー、身につけませんか？

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