トッピング・ポートフォリオ（２）SMTインデックスバランス・オープン

＃トッピング・ポートフォリオのアイデアはこちら。
＃前回のトッピング（１）はこちら。

今日はトッピング・ポートフォリオシリーズ（２）「SMTインデックスバランス・オープンに国内債券をトッピングしてみよう」編です。

◆今日の材料
今日、トッピングポートフォリオのコアにするのは⑤SMTインデックスバランス・オープンです。

このファンド、あまり注目していなかったのですが結構革新的です。

・投資対象は9資産！
・それなのに信託報酬は0.50%

新興国REITとか必要なの？など疑問も出てきますが、純資産も20億近くと人気が出ているようです。

トッピング材料は前回と同様になります。

◆調理前

9資産も盛り込んでいるので、非常にカラフルです。株式40%、債券40%、REIT：20%で後は地域ごとに均等にアロケーションされています。

入っていない資産クラスはないのですが、個人的には国内資産が少ないと感じます。

さらにリスクの高い資産である株式とREITで60%ですので、もう少し債券比率を高めても良いようにも見えます。

◆トッピング後
今回は国内債券だけをトッピングしてみることにします。

SMTインデックスバランスを200万円ほど保有しているところに、国内債券を40万円トッピングしてみましょう。

これで私好みの債券比率50%です。

コスト ：-0.06 down
リスク ：-2.50 down
リターン：-0.39 down

◆講評
全資産クラスに投資しながら、信託報酬は0.50%を下回ります。リスクの大幅減少も評価できます。

値動きの少ない国内債券は普段は放っておいて、SMTインデックスバランス・オープンが大きく値上がりした際に買い増せばノーセルでリバランス可能です。

私のアセットアロケーションにはREITを含めていないのですが、含めるとしたら、このバランスファンドを上手く活用するのは良策だと考えます。

応援、よろしくお願いします。