トッピング・ポートフォリオ（６）世界経済インデックス（株式シフト型）

＃トッピング・ポートフォリオのアイデアはこちら。
＃前回のトッピング（５）はこちら。

今日はトッピング・ポートフォリオシリーズ（６）「世界経済インデックスファンド（株式シフト型）にREITも加えてみよう」編です。

◆今日の材料
今日、トッピングポートフォリオのコアにするのは⑦世界経済インデックスファンド（株式シフト型）です。

世界経済インデックスシリーズの中ではハイリスク・ハイリターン、純資産は19億と人気が出始めているファンドとなります。

◆調理前

株式比率が75%、新興国比率が高く、リスクはこれまでにない18%超え、リターンも6.5%とまさにハイリスク・ハイリターン。

債券が少ないという弱点もありますが、そもそもこのファンドをメインに買う人はそんなことを気にしないでしょう。

◆ブレンド後
このファンドを買う人は、更に債券を足すというポートフォリオの組み方はしないでしょう。
ですから、REITも含めたバランスファンドをブレンドして、リスクは少しマイルドに、リターンはほぼ同等という構成にしてみたいと思います。

世界経済インデックスを200万保有している人が、eMAXIS バランス（８資産均等型）を140万追加購入したケースで以下のようになります。

コスト ：-0.02 down
リスク ：2.36 down
リターン：-0.20 down

◆講評
株式75%の構成からREITなどをバランスよく足すことで、「超ハイリスク・ハイリターン」から「並ハイリスク・ハイリターン」に変更してみました。

こうして他のトッピングも見てくると、8資産均等型のパフォーマンスと投資運用の容易さが際立つ結果となっています。

このシリーズは一旦ここで終えて、次回はまとめをしてみようと思います。

応援、よろしくお願いします。