勉強もかねて、保険ショップ準大手のFC店にいってきました。
相談内容は、アメリカドル建ての保険がみたいという設定にしました。
感想は、接客態度はおおむね好感がもてるかなあと思いました。
まず、来店時に受付表の記入と個人情報の同意をしました。
予約の際、適当に検索してから電話したのですが、受付専用のコールセンター経由での予約であったため、個人情報の同意に3社分とられました。
ということは、今後3社からDMとかくるのかな？と思いました。
DMとか嫌な方は、直接行きたい店舗に電話したほうが、いいかもと思いました。
勧められた商品は、M社の利変ドル建て、これは、短期払いもいいかもという提案でした。
次、G社の特殊養老ドル建て、これは年金形式での受け取りの際も増える率が他社と比べていいですよ、とのことでした。
最後はM社の個人年金。払い止や減額ができることがメリットとのこと。
積み立て利率の説明は数字だけな部分は少しどうかな？と思いますが、ほぼ来店型の募集人で積み立て利率の意味を分かっている人は少ないと思うのでまあ総論としては、説明は無難だと思いました。
どちらの商品がいいですか？という質問をそこそこうまく案内してくれた方は、してくだったので、クローズをかけられているなあと感じましたが、押し売り感はなかったです。