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旧NISAを振り返ってみる
確定申告の準備をしながら(一部書類待ち)
2025年を振り返っています。
昨年は旧NISAで購入した個別株を売却しました。
まぁ買い替えた新NISA分は含み損なんですけどね
新NISAのつみたては継続中です。
※つみたてNISAは2022年と2023年の2年間しかやってないので
2042&2043年まで旧つみたてNISAでキープ可能です。
旧NISAの積立は、全世界株式とsp500を半分ずつ積み立てた結果、
2022年&2023年分は2026年始時点で1.5倍になりました。
平均利回りで言うと12%前後？・・・計算合ってます？？
旧つみたてNISAは年金をもらう年齢あたりまでキープできるので
退職〜年金をもらうまでのつなぎ資金のつもりでいます。
なんとかショックが起きるとしても我慢できるといいな〜
できる範囲でコツコツをやっていきたいと思います
2025年収支を振り返ってみる②
確定申告の準備をしながら
2025年の収支を振り返ってみたいと思います(怖い)
資産全体では20%UPしました✨️
メインの日本株が調子良かったことが幸いしています。
資産のうち半分弱が国内個別株なのですが、
もともとは優待狙いの個別株から始めたこともあり、
優待狙いの株が多いので日経平均の上昇率よりはかなり控えめでした。
後から始めた投資信託は海外市場(円建)がメインですが、
DCやiDeCoを入れても全体の10%にも満たないので
今年は海外向けやコモディティの割合を増やしていきたいところ。
しかし、そう簡単に入金力は上げられず。
何しろ現在、手取月収の65%を預金か投資に回してるので
生活費が上がる中、これ以上はさすがにキツいです(断言)
できる範囲でコツコツをやっていきたいと思います
2025年収支を振り返ってみる①
確定申告の準備をしながら
2025年の収支を振り返ってみたいと思います(怖い)
マネーフォワードMEでつけているので
見直しは簡単です★
生活費全体は昨年とほぼ同等でした。
今年はエアコンの買い替え、ふるさと納税の金額UP(日和らずにギリギリを攻めました★)、
複数回の帰省に一人旅もありましたが、
その割には昨年同様に収まってました
ただ・・・なぜか落ちないよ食費💧
昨年末から1人分しか作っていないはずなのてすが
昨年とほぼ変わらない金額・・・値上げ怖い((((；ﾟДﾟ))))
特に嗜好品と野菜の値上がりは超痛手でした。
もともと酒タバコは嗜まず、自炊メイン外食少なめなので
あまり食費を落とせる要素がなかったんですよね・・・
固定費の見直しとしては保険ですが、
以前休職したことや年齢もあって、見直した途端に重い病気になりそうww
ゲッターズ飯田さんによると『今年は動かないほうがいい』
『買い替えや見直しも最小限』だそうなので、将来を見据えて、できる範囲でコツコツをやっていきたいと思います